문제 은행 직원인 김은행 씨는 고객에게 펀드 추천 문의를 받았다. 고객은 시장 대비 초과수익률보다는 시장에 비례하여 수익을 얻고자 한다. 적절한 추천 상품으로 옳은 것을 고른다면?
① 헬스케어펀드 ② 배당주펀드 ③ 액티브 ETF ④ 인덱스펀드
해설 고객은 시장 대비 초과수익률이 아니라 시장 대비 평균적인 수준의 수익률을 원하는 상태다. 따라서 펀드매니저의 주관이 개입되는 액티브형 상품보다는 패시브형 전략을 가진 상품을 골라야 하며 보기에서 적절한 상품은 인덱스펀드가 된다.
정답 ④
문제 직장인 김기수 씨는 100만원을 가지고 기준가격 2만원 펀드를 가입하려고 한다. 이 경우 김기수 씨가 살 수 있는 펀드의 좌수는 얼마인가?
① 14,814좌 ② 10,000좌 ③ 13,000좌 ④ 10,400좌
해설 기준가격을 활용하여 계산한다.
정답 ①
문제 직장인 최보람 씨는 은행에 근무하는 친구 김한경 씨의 추천으로 주가지수(코스피 기준) 1000선 (기준가격 1500원)에서 ‘거치식 펀드(클래스 A형)’에 가입했다. 갑자기 돈이 필요해진 최보람 씨는 주가지수 2500선(기준가격 3000원)에서 펀드를 매도(환매)했다. 이 경우 최보람 씨의 수익률은 얼마인가?
① 20% ② 30% ③ 40% ④ 100%
해설 수익률(세전기준)을 활용하여 아래와 같이 계산하면 정답은 100%가 된다.
정답 ④
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