신한투자증권이 개인형퇴직연금(IRP) 고객을 위한 AI(인공지능) 기반 로보어드바이저 자동투자 서비스 '신한 SOL 로보 연금'을 선보였다. 투자 성향 선택만으로 포트폴리오 구성부터 리밸런싱까지 AI가 자동으로 관리해 주는 서비스다.
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31일 신한투자증권은 자체 개발한 AI 퀀트 모델을 적용한 퇴직연금 자산관리 서비스 '신한 SOL 로보 연금'을 정식 출시했다고 밝혔다. 투자자가 자신의 위험 감당 수준에 따라 투자 성향을 선택하면, AI가 시장 데이터를 분석해 주식·채권·대체자산 간 배분 비중과 편입 상장지수펀드(ETF)를 자동으로 결정하는 방식이다.
운용 대상은 IRP 계좌에 편입 가능한 국내 상장 ETF로 매월 정기적으로 포트폴리오를 조정하며, 시장 변동성이 커질 경우 비정기적으로 재조정해 위험을 관리한다. 연금 개시 전 IRP 고객이라면 최소 100만 원부터 가입할 수 있다.
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자동투자 한도는 최초 신청일 기준 계약연차에 따라 연 900만 원씩 늘어나며, 미사용 한도는 다음 해로 이월된다. 이를 통해 고객은 누적된 한도 내에서 투자 계획에 맞춰 장기 연금 자산을 운용할 수 있다.
신한투자증권이 고객 대상 연금 투자에 로보어드바이저를 도입한 것은 이번이 처음이다. 신한투자증권은 지난 2023년 12월부터 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에서 동일 전략 알고리즘을 운용하며 모델 성과를 검증해 왔다. 테스트베드 공시(8월 24일 기준) 누적 수익률은 적극투자형 66.85%, 위험중립형 45.57%, 안정추구형 24.63%를 기록했다.
박세현 신한투자증권 연금사업본부장은 "장기적인 자산·위험관리가 핵심인 퇴직연금 시장에서 고객들이 전문적인 자산배분 서비스를 한층 편리하게 이용할 수 있도록 기획했다"라며 "향후에도 디지털 기반 연금 서비스를 지속적으로 확대해 노후 자산 관리를 지원할 것"이라고 밝혔다.
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