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연금저축펀드 '뭉칫돈'…'절세-수익 잡는다'

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2024-11-16 17:24
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    <기자> 연말정산 앞두고 절세와 수익률을 잡기 위한 연금저축펀드로 뭉칫돈이 몰리고 있습니다.

    자산운용 결과에 따라 수익률이 천차만별 차이가 나는 만큼 꼼꼼히 따져봐야합니다.

    이인철 기자의 보도입니다.


    <앵커> 연말정산 시즌이 다가오면서 절세를 앞세운 연금저축펀드가 인기몰이를 하고 있습니다.

    펀드평가사인 제로인에 따르면 20일 기준 연금저축펀드는 총 230여개로 올 들어 1조5천억원이 넘는 자금이 유입됐습니다.

    지난해 전체 유입금액이 1조원이 채 안됐다는 점을 감안하면 50% 이상 증가한 셈입니다.

    이런 속도라면 올해 연금저축펀드로 유입될 자금은 2조원을 넘어설 것으로 예상됩니다.

    연금저축펀드는 연간 400만원까지 소득공제혜택을 볼 수 있는 상품으로 운용사별 수익률은 제각각입니다.

    연금저축펀드 가운데 수익률 1위는 `삼성클래식차이나본토연금H(주식)C`로 40.99%에 달합니다.

    이외에도 마이다스미소중소형(주식)C-P (32.98%), 한국투자연금저축셀렉트중국본토ETF전환자(주식-재간접)(C) (32.43%), KB연금중국본토A주(주식)C 클래스`(30.63%) 등이 30% 넘는 수익률을 기록하고 있습니다.

    또한 가장 많은 자금이 들어온 연금펀든 `메리츠코리아 1(주식)종류 A`로 995억원이 유입됐습니다.

    지난해 11억원에 불과했던 펀드가 1년새 100배 가까이 운용규모가 늘었습니다.

    그뒤를 올해 3월 설정된 `삼성클래식중국본토중소형주FOCUS연금자H(주식)C (970억), "KB연금가치전환자(주식)C 클래스에도 900억원이 넘게 유입됐습니다.

    대체로 올해는 중국본토와 헬스케어 관련 펀드들이 인기를 모으고 있습니다.

    반면에 과거에 인기를 끌었던 하나UBS자산운용의 `하나UBS인BEST 연금증권투자신탁1(주식)에서는 올해만 1000억원 이상이 자금이 빠져나갔습니다.

    한국투자밸류자산운용의 `한국밸류10년투자연금증권전환형투자신탁1주식C 상품도 자금이 이탈했습니다.

    연금저축펀드는 소장펀드와는 달리 수익률이 부진할 경우 중간에 갈아탈 수 있기 때문에 가입후 수익률을 체크하면서 리밸런싱하는 것이 무엇보다도 중요합니다.

    전문가들은 또한 연금저축펀드가 세제혜택을 누리기 위해서는 최소 투자기간이 5년이므로 단기수익률도 중요하지만 투자지역과 자산을 분산하는 것도 바람직하다고 조언합니다.

    한국경제TV 이인철입니다./
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