KTB투자증권은 21일 하나금융지주에 대해 2분기 실적이 시장예상보다 높았지만 추가 실적개선 여력은 제한적이라고 평가했습니다.
투자의견은 `매수`, 목표주가는 4만 5천 원을 유지했습니다.
오진원 KTB투자증권 연구원은 "하나금융지주의 2분기 순이익이 4천174억 원으로 시장예상치를 웃돌았다"며 "이는 원화 강세로 인한 1천억 원대 피화폐성 평가이익과 SK하이닉스 매각익이 주요 원인"이라고 설명했습니다.
오 연구원은 "순이자이익 증가, 충당금 감소로 인한 이익 증가는 긍정적"이라면서도 "금리인하와 관련한 은행업종의 순이자마진(NIM) 추가 하락 우려와 판관비율 부담은 부정적 요인"이라고 밝혔습니다.
그는 이어 "하나-외환은행 조기통합에 적지않은 시간이 걸리고, 단기적으로 추가 판관비 상승 요인이 나타날 수 있는 점도 고려해야 한다"고 덧붙였습니다.
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