금감원은 검사 후 반복적으로 지적되는 위반사항 및 일임·임의매매, 수수료 과다 징수 등 민원과 밀접한 유형의 위반사항에 대해 철저한 자체점검을 시행할 것을당부했다.
임직원 자기매매 등 고착화된 위반행위는 재발 방지를 위한 엄격한 사후관리를하도록 했다.
금감원은 또 금융소비자 권익보호를 위해 투자 경험이 부족하고 금융상품 이해도가 높지 않은 투자자에게는 충분한 상품설명을 통해 불완전판매가 발생하지 않도록 유의해줄 것을 강조했다.
금감원은 불완전판매 우려가 큰 상품으로 ▲ 주가 하락에 따라 손실이 발생할수 있는 주가연계증권(ELS) ▲ 금리·신용위험에 노출된 비우량 회사채 ▲ 환율·금리변동 위험에 노출된 신흥국가 국채 등을 꼽았다.
금감원은 증권·선물사가 홈페이지에 금융소비자를 현혹하는 허위·과장광고가있는지도 분기별로 자체 점검하도록 주문했다. 점검 내용은 향후 중점 검사대상으로선정할 계획이다.
금감원은 "실적경쟁 등으로 임직원의 윤리·준법 의식이 약화할 수 있으므로 교육과 모니터링을 강화해야 한다"고 말했다.
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