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(서울=연합뉴스) 고은지 기자 = 신한투자증권은 장애인과 1인 가구 고객을 위한 맞춤형 신탁 서비스를 출시했다고 29일 밝혔다.
'신한 프리미어 장애인자립신탁'은 장애인이 증여받은 금전, 유가증권, 부동산 등을 신탁재산으로 맡겨 장기간 관리할 수 있도록 지원하는 서비스다.
신탁계약에 따라 생활비·의료비·교육비 등을 정기적으로 지급하도록 설계할 수 있으며 부동산의 경우 안정적인 거주 환경을 유지하도록 활용할 수 있다. 주식·ETF 등 유가증권에서 발생하는 배당금이나 분배금은 생활자금으로 쓸 수 있다.
고객 상황에 따라 가족, 친족, 후견인, 기관 등을 신탁관계인으로 지정하는 방안도 상담할 수 있다.
세법상 요건을 충족하는 경우 장애인이 증여받은 재산에 대해 최대 5억원(2027년부터 최대 10억원)이 증여세 과세에서 제외된다. 다만, 관련 법령상 요건을 충족하고 기한 내 신고해야 한다.
'신한 프리미어 1인가구신탁'은 치매, 질병, 사고 등으로 고객의 의사결정 능력이 저하되거나 사망한 이후 발생할 수 있는 자산관리 공백에 대비할 수 있도록 설계된 신탁 서비스다.
생활비·의료비 지급 조건과 사망통지인, 사후수익자 등을 미리 정할 수 있으며 고객의 의사가 계약에 따라 실행될 수 있도록 지원한다. 고객 사후에는 미리 지정한 가족, 지인, 기관 등에 재산을 지급하거나 기부하도록 설계할 수 있다.
배우자나 가족이 있어도 자녀가 해외에 거주하거나 긴급한 상황에서 도움을 받기 어려운 고객, 생전 자산관리와 사후 계획을 체계적으로 준비하려는 고객도 상담할 수 있다.
신한투자증권 권영대 투자상품본부장은 "두 서비스는 고객의 재산을 관리하는 데 그치지 않고 고객의 삶과 의사가 미래에도 이어질 수 있도록 돕는 데 의미가 있다"라며 "앞으로도 고객의 생애주기와 사회 변화에 맞는 신탁 전문성과 제휴 네트워크를 지속해 강화하겠다"고 말했다.
eun@yna.co.kr
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