ETF 투자로 위험·비용·회전율↓ '3-로우 구조'…한국인 생애주기 최적화
(서울=연합뉴스) 배영경 기자 = 한국투자신탁운용이 상장지수펀드(ETF)에 투자해 위험·회전율·비용은 낮추고 장기 수익률은 극대화하는 연금상품 타깃데이트펀드(TDF)를 새롭게 출시했다.
한국투자신탁운용은 6일 기자간담회를 열고 이런 특징을 지닌 '한국투자TDF알아서ETF포커스펀드' 신상품을 소개했다.
TDF는 가입자의 목표 은퇴 시기에 맞춰 주식 등 위험자산과 채권 등 안전자산 비중을 조정해주는 자산배분 펀드를 뜻한다.
은퇴 시점까지 남은 기간을 고려해 자동으로 자산 간 비중을 재배분(리밸런싱)해주는 것이 다른 금융상품과의 차별점이다.
이날 소개된 TDF는 액티브 펀드에 투자하는 것이 아니라 패시브 ETF에 투자하는 것이 특징이다.
저비용 투자수단으로 꼽히는 ETF로 포트폴리오를 구성해 위험(Risk)·회전율(Turnover)·비용(cost)을 낮추는 '3-로우(Low)' 구조로 장기투자 수익률을 극대화하는 것이 핵심이다.
서재영 한국투자신탁운용 멀티에셋운용부장은 "투자 기간이 길어질수록 복리 효과로 인해 작은 비용 차이가 거대한 성과 차이로 이어진다"며 "3-Low 구조가 장기 성과에 좋은 영향을 줄 것"이라고 강조했다.
아울러 소득·기대수명 등 다양한 인구통계를 분석해 한국인의 생애주기에 최적화한 자산배분 곡선(글라이드패스)을 자체 개발해 적용한 점도 특징이다.
글라이드패스는 연령대에 맞춰 수익률을 낼 수 있도록 자산 비중을 조절하는 일종의 'TDF 설계도'에 해당한다.
임효진 한국투자신탁운용 멀티에셋운용부 매니저는 "사람의 소득 능력은 유한하기 때문에 나이가 들수록 인적 자본이 줄어드는데 이를 금융자산으로 보완할 수 있도록 리스크까지 고려해 정밀하게 글라이드패스를 제작했다"고 설명했다.
ykbae@yna.co.kr
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