[PRNewswire] 중국 은행들, SWIFT gpi 통해 글로벌 영업을 더욱 신속히 확장
(상하이 2018년 6월 8일 PRNewswire=연합뉴스) 스위프트는 2017년 5월에 개시된 global payments innovation initiative (gpi)를 실무에 투입한 10개 중국 은행의 이름을 오늘 공개했다.
해당 은행들은 다음과 같다: 중국은행, 중국공상은행, 교통은행, 중국민생은행, 중국광파은행, 중국건설은행, 장쑤성은행, 상해포동발전은행, 중신은행 및 China Zheshang Bank. 그 외에 17개의 중국 은행들이 중국에서 SWIFT gpi를 이용하기로 했으며, 실무 투입을 준비하고 있다. 이 은행들을 합치면 중국 본토에서 중국 은행들이 수행하는 역외 지급결제 트래픽의 약 86%에 해당한다. 또한, 중국에서 영업 중인 외국 은행 중 다수가 이미 SWIFT gpi 네트워크와 연결되어 있다.
“SWIFT gpi 온보딩 약속을 재확인함으로써, 현재까지 가입한 27개의 중국 은행들은 전 세계에 강력한 메시지를 보내고 있습니다. 스위프트와 gpi 플랫폼이 제공하는 매끄러운 연결성, 최적화된 금융 상품 및 서비스, 그리고 지역사회에 대한 지속적인 관여와 표준은 중국과 전 세계 사이의 비즈니스를 용이하게 하는 데 매우 중요합니다. 그리고 그러한 과정에서 전 세계 역외 지급결제에 대한 새로운 선례를 만들고 있습니다”라고 스위프트의 EMEA 및 APAC 담당 사장 Alain Raes는 언급했다.
SWIFT gpi는 중국의 일대일로 이니셔티브(BRI)의 중요한 일부분으로 간주되고 있다. 이는 역외 지급결제의 속도, 투명성 및 예측 가능성을 개선함으로써 코레스 뱅킹에서의 고객 경험을 개선하기 위해 설계되었다. 이 서비스는 중국 은행들이 거래를 더욱 신속하게 수행할 수 있게 해주며, 또한 예측 가능한 청산 시간, 투명한 은행수수료 및 환율, 명확한 거래상황을 제공함으로써 전반적인 뱅킹 경험을 개선해주고 있다. 이는 고객 측의 공급사이클 단축과 물품의 더욱 신속한 선적으로 이어진다.
현재 중국의 일대일로 이니셔티브는 60개 이상 국가들을 커버하며, 전 세계 무역의 3분의 1에 해당한다. 일대일로 이니셔티브와 관련된 표준과 규제의 차이로 인해, 통일된 커뮤니케이션 체계의 부재 및 컴플라이언스 문제 등과 같은 몇몇 어려움이 발생하고 있다. 일대일로 루트에서 금융 연결성을 강화하는 일은, 아시아 전역에 걸쳐 성공적으로 무역을 활성화하고 경제성장을 자극하는 데 있어 매우 중요하다.
“일대일로 이니셔티브의 완전한 잠재력 실현을 위해 금융업계가 수행해야 할 중요한 역할이 있는데, 이는 자본 흐름을 뒷받침하기 위한 효율적인 인프라와 절차를 확립 및 유지하는 일에서부터 공통의 표준을 마련하고 리스크를 완화하는 것까지 아우르는 광범위한 일입니다. 스위프트는 중국 은행들과의 협업을 통해 중국 및 세계의 코레스 뱅킹의 미래를 이끌어가기 위해 최선을 다하고 있습니다”라고 Raes씨는 덧붙였다.
위안화 국제화를 위한 여러 이니셔티브에도 불구하고, 중국 시장의 대부분 거래는 여전히 달러로 이루어지고 있다. 2017년 6월 기준으로 미국과 중국 간 지급결제의 98%가 미 달러로 이루어졌으며, 대부분 시장에서 중국으로의 지급결제 중 2% 이상이 위안화로 이루어지고 있다(이에 해당하지 않는 곳은 대만이 유일함). 연결성의 개선과 현재 대부분 중국 위안화로 이루어지는 상품과 서비스를 더욱 증가시키는 것도 중국의 위안화 국제화 노력에 도움이 될 것이다.
2017년에 개시된 gpi는 이미 스위프트 역외 지급결제 트래픽의 25%를 차지하고 있다. 스위프트 역외 지급결제 트래픽의 80%에 해당하는 165개 이상 은행들이(전 세계 상위 50개 은행 중 49개 포함) 지금까지 이 서비스에 가입했다. 현재까지 5,000만 건의 gpi 지급결제가 처리되었으며, 수십만 건의 지급결제가 100개 이상 통화로 350개 국경을 통해 이루어지고 있다. 미국-중국과 같은 주요 통로(corridor)의 경우 gpi는 이미 지급결제 트래픽의 40% 이상을 차지하고 있다.
2018년 3월, 스위프트 네트워크를 통해 전송되는 모든 지급결제 지시에 gpi Tracker가 확대 적용되어, gpi 은행들이 스위프트 지급결제 지시를 항상 추적하고 모든 지급결제 활동을 전체적으로 개관할 수 있게 되었다고 스위프트는 발표한 바 있다. gpi 서비스를 이용하는 은행들은 그 속도와 투명성에 힘입어 마찰의 상당한 감소와 최대 50%의 질의비용 감소를 경험했다.
다음 단계로, 스위프트는 gpi 지급결제의 국내 부분의 속도 개선 가능성을 모색하기 위해 중국, 호주, 싱가포르 및 태국의 은행들로 구성된 실무그룹을 구성하였다. 이 실무그룹은 어떻게 국내 업무 절차상 마찰을 극복함으로써 더욱 빠른(또는 실시간에 가까운) 지급결제가 가능하도록 할 수 있는지 탐색하기 위해 일련의 비즈니스 규칙을 정의하게 된다. 또한, 이 실무그룹은 gpi 정보 및 고유의 엔드투엔드 거래 참조정보(UETR)를 포함할 국내 실시간 지급결제 시스템을 확인하여, gpi 서비스가 국내 지급결제 시스템 환경에 파고들도록 할 예정이다.
편집자 대상 언급사항:
중국 내 SWIFT gpi 은행들의 언급내용 발췌본(보도용):
“SWIFT gpi는 국제 지급결제 분야의 매우 중요한 혁신입니다. 최초로 이 프로젝트에 관여한 은행 중 하나인 중국은행은 점점 더 많은 중국 은행들이 여기 가입하는 모습에 고무되어 있습니다. 당사는 이러한 기회를 활용하여, 역외 서비스 역량을 개선함으로써 “전 세계로 뻗어가는” 중국 기업들 및 일대일로 이니셔티브를 뒷받침하기 위해 다른 중국 은행들과 함께 gpi에 더욱 적극적으로 관여하려 합니다.”
Mr. Sun Shangbin, 청산부서 차장, 중국은행
“SWIFT gpi는 역외 지급결제의 미래에 매우 중요합니다. 이 서비스는 역외 지급결제의 효율성과 투명성을 더욱 향상함으로써 은행에 상당한 혜택을 제공하고 당사 고객의 경험을 개선해드릴 것입니다(특히 역외 업무 활동이 계속 활발하게 이루어지고 있는 아시아 지역). 또한, 중국공상은행은 지급결제 시장에서 선도적 위치를 유지하고 있는데, 45개 국가와 지역을 아우르는 당사의 서비스 네트워크를 바탕으로 이 이니셔티브는 당사의 코레스 뱅킹 고객이 지급결제 및 수령을 효율적으로 관리하는 일에도 상당히 도움이 될 것입니다. 중국공상은행은 이 신규 기술을 활용하여 스위프트와 계속 협업함으로써 고객의 니즈를 충족할 것입니다.”
Mr. Peng Hua, 운영관리부서 차장, 중국공상은행
“‘고객으로부터, 고객을 위해’라는 개념을 믿고 있는 저희는 역외 지급결제 경험을 개선하기 위해 지속해서 노력하고 있습니다. ‘Minsheng Global Fast Payment’를 성공적으로 개시한 이후, 저희는 역외 금융 분야에서 중국민생은행의 탄탄한 브랜드 이미지를 구축하기 위해, gpi 2단계의 신규 기능을 적극적으로 탐색하고 역외 송금에 블록체인 기술을 적용해왔습니다.”
Dr. Xu Jie, 트랜잭션뱅킹 부서 차장, 중국민생은행
“CGB의 국내 및 해외 지사들은 SWIFT gpi를 2018년 1월에 동시 개시했습니다. SWIFT GPI는 지급결제 효율성 개선이라는 측면에서 CGB의 Instant-Pay 상품 믹스를 더욱 풍부하게 해주고, 수수료 공제의 투명성을 보장하고 엔드투엔드 지급결제 추적 기능을 제공하여, 고객에게 더욱 투명하고 효율적인 서비스를 제공합니다.”
Mr. Chen Bing, 무역서비스센터 차장, 광파은행
“스위프트의 API 솔루션 덕분에, 현재 중국건설은행은 국내 및 해외 고객들에게 SWIFT gpi의 형태로 종합적인 지급결제 및 청산 옵션을 제공하고 있습니다. 항상 저희 중국건설은행의 미션은 고객들의 지급결제 경험을 개선하는 일이었습니다. 이를 위해, 당사는 gpi의 다음 이정표, 즉 SWIFT gpi를 통해 전송된 모든 지급결제 지시에 대해 실시간 gpi 트래커를 개시할 수 있기를 기대하고 있습니다. 당사는 이에 힘입어 고객들의 역외 지급결제 경험이 개선될 것이라고 확신합니다.”
Li Yuexi, 채널 및 운영 관리 부서 차장, 중국건설은행
“장쑤성 은행의 서비스 모토는 “고객 우선, 가치창출”이며 항상 저희는 탄탄한 품질관리에 집중하는 혁신적 노력을 강화하고 새로운 이니셔티브를 보여드리려고 하는 동시에, 고객에게 최고의 역외 지급결제 솔루션을 제공하기 위해 최선을 다합니다. 당사는 전문성, 정보력, 포괄성, 그리고 국제화 노력으로 잘 알려진 상장 은행입니다. SWIFT gpi 서비스를 성공적으로 구현한 당사는 해외 지급결제 상품을 지속적으로 개선하고, 고객들 다양한 니즈를 더욱 충족시키며, 고객이 더욱 유리한 역외 지급결제를 통해 혜택을 볼 수 있도록 지원하려 합니다.”
Mr. Zhao Hui, 부이사, 장쑤성 은행
“상해포동발전은행은 스위프트의 gpi 프로젝트를 포용하고 실행하기 위해 적극적으로 노력하고 있습니다. 이는 이 프로젝트가 저희 은행의 고객중심 비전과 일맥상통하며, 선도적인 디지털 은행으로 발돋움하려는 저희 은행의 포부와 일치한다고 믿기 때문입니다. SWIFT gpi 프로젝트는 프로세스 효율성, 투명성 및 보안성을 개선함으로써 역외 지급결제 분야에서의 저희 은행의 경쟁우위를 개선해줄 것이며, 따라서 고객 만족도가 높아질 것입니다. 상해포동발전은행은 고객의 니즈를 충족하는 편의성, 효율성, 투명성, 보안성, 정보력을 갖춘 탁월한 역외 지급결제 서비스를 제공하면서, gpi 관련 다자간 협업에 적극적으로 참여할 예정입니다.”
Mr. Pan Peidong, 운영관리부서 부장, 상해포동발전은행 본사
“저희는 고객들에게 더 나은 역외 지급결제 경험을 제공하는 전 세계 gpi 은행 중 하나라는 사실에 자부심을 가지고 있습니다. 중국 내 1,400개 점포와 해외의 약 2,000개 코레스 은행을 기반으로, 그리고 고객중심의 브랜드 아이디어를 바탕으로, 저희 은행은 gpi 기능을 활용하여 향후에 빠르고 투명한 지급결제 서비스를 고객에게 제공하려 합니다.”
Mr. Zhang Xuqing, 해외업무부문 차장, 중신은행
“gpi 참여은행들과 새로운 역외 지급결제 표준을 확립함으로써 SWIFT gpi 프로그램은 역외 송금 서비스를 속도, 투명성 및 보안성 측면에서 상당히 개선해왔습니다. 최근 수년간 CZBANK는 해외 업무와 관련하여 “하이웨이”를 신속하게 구축하였으며, “모든 통화, 모든 채널”을 커버하는 gpi 서비스를 선보였습니다. 저희 은행은 고객경험 개선을 위해 신속 송금, 글로벌 트래킹, SMS 등을 포함한 5가지 기능을 개시했습니다.”
Ms. Huang Wenling, 해외업무부서 부장, China Zheshang Bank
언론 연락처:
Jaime Lee
+852 2107 8860
jaime.lee@swift.com
gpi에 대해
SWIFT global payments innovation (SWIFT gpi)은 지난 30년 동안 역외 지급결제 분야에서 발생한 가장 큰 변화이며 새로운 표준이다. SWIFT gpi는 역외 지급결제에서 속도, 투명성 및 엔드투엔드 추적을 개선함으로써 고객 경험을 획기적으로 향상했다. 현재 수십만 건의 역외 지급결제가 이 새로운 gpi 표준을 통해 진행되고 있으며, 이는 신속하게 이루어진다(일반적으로 수 분, 심지어 수 초 내에 완료).
SWIFT gpi를 통해 기업들은 더 나은 지급결제 서비스를 받게 되며, 그 핵심 특성은 다음과 같다.
- gpi에 가입한 수취인의 시간대에서 자금 거래를 당일에 더욱 신속하게 처리
- 수수료의 투명성
- 엔드투엔드 지급결제 추적
- 송금정보가 변동 없이 전송됨
하나의 이니셔티브인 SWIFT gpi는 글로벌 은행업계 및 핀테크 커뮤니티로 하여금 백오피스 비용을 경감하는 동시에 역외 지급결제 분야에서 혁신을 이루도록 장려하고 있다. 2017년 1월에 개시된 gpi는 350개 이상의 국경에 걸쳐 기업들의 역외 지급결제 경험을 획기적으로 개선해왔다. 개선된 비즈니스 룰, 그리고 API를 통해 접근 가능한 클라우드의 안전한 추적 데이터베이스 등이 gpi 서비스의 핵심 특성이다. SWIFT gpi에 힘입어 기업은 해외 사업을 확장하고, 공급업체와의 관계를 개선하며, 자금관리부서의 효율성을 더욱 향상할 수 있다. 전체적으로, SWIFT gpi[https://www.swift.com/our-solutions/global-financial-messaging/payments-cash-management/swift-gpi ] 지급결제 건의 거의 50%가 30분 이내에 최종 수취인 계좌로 입금되며, 거의 100%가 24시간 이내에 완료된다. 상대적으로 시간이 오래 걸리는 건은 일반적으로 더욱 복잡한 외화 환전, 컴플라이언스 검증, 또는 규제 당국 승인 문제와 관련된 것이다.
gpi를 채택한 160개 이상의 금융기관 외에도, 55개 이상의 지급결제 시장 인프라들[https://www.swift.com/our-solutions/global-financial-messaging/payments-cash-management/swift-gpi/market-infrastructures ]이 gpi 지급결제를 교환하고 있으며, 그 결과 국내거래 및 추적이 가능하다. 지급결제 시장 인프라는 역외 지급결제에 대한 엔드투엔드 추적이 원활히 이루어지도록 중요한 역할을 수행하고 있는데, 이는 해외 지급결제 건이 목표국가에 도달하자마자 현지 지급결제 인프라에 의해 청산되는 경우가 대부분이기 때문이다.
SWIFT에 대해
스위프트는 세계적인 가맹기관 소유 조합이며, 전 세계 유수의 보안 금융 메시징 서비스 제공기관입니다. 당사는 메시징 플랫폼과 커뮤니케이션 표준을 커뮤니티에 제공하며, 접속 및 통합, 신원확인, 분석 및 금융범죄 컴플라이언스를 용이하게 하는 상품 및 서비스를 제공하고 있습니다.
스위프트의 메시징 플랫폼, 상품 및 서비스는 200개 이상 국가 및 영토의 11,000개 이상의 은행 및 증권 기관, 시장 인프라 및 기업 고객들을 연결하고 있습니다. 스위프트는 고객을 대리하여 자금을 보관하거나 계좌를 운용하지 않지만, 글로벌 이용자 커뮤니티가 안전하게 소통하고 표준화된 금융 메시지를 안정적으로 교환할 수 있도록 함으로써, 글로벌 및 현지 금융 플로우뿐만 아니라 전 세계의 무역 및 상업을 뒷받침합니다.
고객들이 신뢰하는 서비스 제공기관인 당사는 끊임없이 운영효율성을 추구하고, 지역사회가 사이버 위협에 대처할 수 있도록 지원하며, 비용을 감축하고 리스크를 경감하며 운용 비효율성을 제거하기 위한 방법을 지속해서 모색하고 있습니다. 당사의 상품 및 서비스는 지역사회의 액세스 및 통합, 비즈니스 인텔리전스, 참조데이터 및 금융범죄 컴플라이언스 니즈를 뒷받침합니다. 또한, 스위프트는 금융 커뮤니티가 글로벌, 지역 및 현지 차원에서 상호 협조하여 시장 관행을 형성하고 표준을 정의하며 상호 관심사에 대해 토론하는 장을 조직합니다.
벨기에에 본사가 있는 스위프트의 다국적 지배구조와 감독 활동에 힘입어 스위프트의 협업적 구조의 중립적이며 글로벌한 특성이 더욱 강화됩니다. 글로벌 오피스 네트워크를 기반으로 스위프트는 모든 주요 금융센터에서 활발하게 영업활동을 수행할 수 있습니다.
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출처: 스위프트(S.W.I.F.T.SCRL)
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