<YNAPHOTO path='C0A8CA3D000001567B9139000903D6_P2.jpeg' id='PCM20160719002300038' title='개인종합자산관리계좌(ISA) (CG) [연합뉴스TV 제공]' caption=' ' />
미국 금리인상·무역분쟁 우려에 따른 조정
최근 1년 수익률은 4.8%로 정기예금 2.4배 수준
(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 이른바 '만능통장'으로 불리는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 출시 이후 누적수익률이 최근 2개월 연속 하락세를 보였다.
30일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준 운용 3개월이 넘은 25개 금융사의 203개 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP)의 출시 이후 누적수익률은 전월보다 1.2%포인트 내린 평균 8.3%로 집계됐다.
미국 금리인상과 미국과 중국 간 무역분쟁 우려 등의 영향으로 국내외 금융시장이 단기적으로 조정을 받은 탓이다.
최근 1년 수익률은 4.8%로 시중 정기예금 금리(2.0%)의 약 2.4배 수준이었다.
업권별 평균 수익률은 증권이 9.55%로 은행(6.27%)보다 높았다.
203개 MP 가운데 63%에 해당하는 127개 MP의 수익률이 5%를 넘었고 29%인 58개는 10%를 넘는 높은 수익률을 보였다.
손실을 본 MP는 1개에 그쳤다.
유형별 평균수익률은 '초고위험'이 최대 36.0%에 달했고 '초저위험'은 평균 2.5%로 정기예금 금리를 웃돌았다.
개별 MP 중에서는 메리츠종금증권[008560]의 초고위험 고수익지향형B가 36.02%로 출시 이후 누적수익률 1위를 유지했다. 키움증권의 초고위험 기본투자형(28.79%), 메리츠종금증권의 초고위험 고수익지향형A(28.65%), 고위험 성장지향형B(27.64%) 등 순으로 높았다.
회사별 평균 누적수익률도 메리츠종금증권이 평균 16.3%로 1위를 차지했다.
그다음으로 NH투자증권[005940](15.5%), 신한금융투자(12.6%), 키움증권(11.6%), KB증권(10.3%) 등의 순이었다.
은행권에선 대구은행(8.5%), KB국민은행(7.4%), 우리은행(7.0%), NH농협은행(6.8%) 등의 순으로 높았다.
ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능계좌로 2016년 3월 14일 도입됐다.
250만원이던 서민형과 농어민의 비과세 한도금액이 올해부터 400만원으로 늘어나고 납입원금에서 중도인출이 허용됐다.
농어민의 의무납입 기간은 5년에서 서민형과 같은 3년으로 줄었고, 변경 사항은 기존 가입자에게도 동일하게 적용된다.
◇ MP 수익률 현황(월말 기준, 단위: %)
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│구분 │'17 1월 │3월 │5월 │7월 │9월 │11월│'18 1월 │ 2월 │ 3월 │
│ ││││││││ ││
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│누적 │2.08│3.30│5.33│6.55│ 6.7│8.63│ 11.77│ 9.54│8.30│
├─┬───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│ │증권 │2.69│3.97│6.19│7.55│7.81│9.94│ 13.34│ 10.90│9.55│
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│ │은행 │1.01│2.15│3.87│4.87│5.03│6.44│9.20│ 7.32│ 6.7│
├─┴───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│최근1년 │ -│ -│4.90│4.95│4.93│8.09│9.49│ 6.40│4.81│
├─┬───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│ │증권 │ -│ -│5.46│5.48│5.48│8.87│ 10.20│ 6.95│5.21│
│ ├───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│ │은행 │ -│ -│3.74│3.90│3.98│6.75│8.29│ 5.49│4.14│
├─┴───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│최근6개월 │0.49│1.51│4.82│4.39│3.32│3.01│4.78│ 2.95│1.40│
├─┬───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│ │증권 │0.73│1.75│5.23│4.70│3.60│3.36│5.15│ 3.18│1.51│
│ ├───┼────┼──┼──┼──┼──┼──┼────┼───┼────┤
│ │은행 │0.01│1.09│4.12│3.87│2.84│2.44│4.15│ 2.57│1.22│
└─┴───┴────┴──┴──┴──┴──┴──┴────┴───┴────┘
◇ 금융회사별 누적 평균수익률 현황(단위: %)
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│순위│회사명│ MP명 │ MP유형 │6개월 │ 1년 │ 누적 │
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│1 │메리츠종금증권│ 고수익지향형B │초고위험│17.17 │27.38 │36.02 │
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│2 │ 키움증권 │기본투자형│초고위험│ 4.76 │13.36 │28.79 │
├──┼───────┼─────────┼────┼───┼───┼───┤
│3 │메리츠종금증권│ 고수익지향형A │초고위험│13.27 │21.66 │28.65 │
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│4 │메리츠종금증권│ 성장지향형B│ 고위험 │13.34 │20.76 │27.64 │
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│5 │ NH투자증권 │ QV 공격P │초고위험│ 2.38 │14.03 │26.04 │
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│6 │ NH투자증권 │ QV 공격A │초고위험│ 3.10 │14.35 │25.76 │
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│7 │ NH투자증권 │ QV 적극A │ 고위험 │ 2.36 │12.63 │22.51 │
├──┼───────┼─────────┼────┼───┼───┼───┤
│8 │ DB금융투자 │ 영스타 초고위험 │초고위험│ 6.16 │16.17 │22.16 │
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│9 │현대차투자증권│수익추구형 B2(신흥│ 고위험 │ 0.87 │ 7.58 │21.51 │
││ │ 국,대안투자형) ││ │ │ │
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│10 │ 키움증권 │목표달성형│초고위험│ 1.70 │ 6.17 │20.61 │
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