작년 말 6배 수준…내년부턴 서민형 비과세한도 상향·중도인출 허용
(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 올 한해 국내외 금융시장의 전반적인 호조세에 '만능통장'으로 불리는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 누적수익률이 작년 말의 6배 가까운 수준으로 급등했다.
29일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준 운용 3개월이 넘은 25개 금융사의 202개 일임형ISA 모델포트폴리오(MP) 출시 이후 누적수익률은 평균 8.6%로 집계됐다.
이는 작년 12월 말 기준 누적수익률인 1.46%보다 5.9배 이상 높은 수치다.
지난달에는 미국, 베트남 등 일부 신흥국 지수가 개선돼 전월보다 0.63%포인트 오르며 한 달 만에 최고치를 경신하기도 했다.
최근 1년 수익률 역시 전달보다 1.64%포인트 높아진 8.1%로, 일반 시중 정기예금 금리(1.79%)의 4.5배 수준이었다.
202개 MP 모두 플러스(+) 수익을 올렸고, 이 가운데 136개(67%)는 수익률이 5%를 넘었다.
10% 넘는 수익률을 기록한 MP도 67개(33%)에 달했다.
◇ 올해 MP 수익률 현황(매월 월말 기준, 단위: %)
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│구분│1월 │2월 │3월 │4월 │5월 │6월 │7월 │8월 │9월 │10월│11월│
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│누적│2.08│2.91│3.30│4.15│5.33│5.87│6.55│6.32│6.77│8.00│8.63│
│수익률 ││││││││││││
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│ │증권│2.69│3.54│3.97│4.91│6.19│6.84│7.55│7.29│7.81│9.23│9.94│
│ │││││││││││││
│ ├──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│ │은행│1.01│1.81│2.15│2.85│3.87│4.24│4.87│4.69│5.03│5.98│6.44│
│ │││││││││││││
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│1년 │ -│ -│ -│3.80│4.90│6.24│4.95│4.51│4.93│6.45│8.09│
│수익률 ││││││││││││
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│ │증권│ -│ -│ -│4.18│5.46│6.85│5.48│5.01│5.48│7.11│8.87│
│ │││││││││││││
│ ├──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│ │은행│ -│ -│ -│2.64│3.74│5.04│3.90│3.63│3.98│5.31│6.75│
│ │││││││││││││
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│6개월 │0.49│1.14│1.51│2.65│4.82│4.36│4.39│3.30│3.32│3.61│3.01│
│수익률 ││││││││││││
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│ │증권│0.73│1.35│1.75│2.93│5.23│4.65│4.70│3.59│3.60│3.96│3.36│
│ │││││││││││││
│ ├──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│ │은행│0.01│0.77│1.09│2.15│4.12│3.85│3.87│2.82│2.84│3.04│2.44│
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유형별 평균수익률은 초고위험 17.4%, 고위험 12.5%, 중위험 7.5%, 저위험 3.7%, 초저위험 2.0% 등으로 위험도가 높을수록 성과가 좋았다.
회사별로는 NH투자증권이 초고위험 27.3%, 고위험 22.0%를 비롯해 전체 평균 16.5%의 누적수익률로 판매사 중 가장 우수한 성과를 냈다.
키움증권(13.2%), 신한금융투자(11.2%), 메리츠종금증권[008560](11.2%), 현대차투자증권[001500](10.7%), KB증권(10.3%)도 10%가 넘는 수익률을 기록했고, 한국투자증권(9.9%), 삼성증권(9.7%), DB금융투자[016610](9.36%)의 성과도 양호했다.
은행권에서는 대구은행 8.9%, 우리은행 7.5%, KB국민은행 6.9%, 광주은행 6.9%, NH농협은행 6.7% 등의 순이었다.
초고위험형에서는 키움증권의 '기본투자형'이 누적수익률 29.2%로 전체 1위를 기록했다. 고위험형에서는 NH투자증권의 'QV 적극 Active'가 24.1%, 중위험형에서는 NH투자증권의 'QV 중립 Active'가 18.4%로 같은 유형 중 성과가 가장 좋았다.
저위험형에서는 NH투자증권 'QV 안정추구 Active' MP(10.0%), 초저위험형에서는 키움증권의 '원금지급추구형플러스'(3.8%)의 수익률이 가장 높았다.
ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능통장으로 지난해 3월 14일 도입됐다.
특히 내년부터는 기존 250만원이던 서민형과 농어민의 비과세 한도금액이 400만원으로 높아지고 납입원금 내에서 자유로운 중도인출이 허용된다.
아울러 농어민의 의무납입 기간이 기존 5년에서 서민형과 같은 3년으로 축소되며 이 같은 변경 사항은 기존 가입자에게도 동일하게 적용된다.
hyunmin623@yna.co.kr
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