누적 평균수익률 1∼10위 증권사 싹쓸이
(서울=연합뉴스) 조민정 기자 = 8개월 연속 상승했던 개인종합자산관리계좌(ISA)의 누적수익률이 지난달에는 주춤했던 것으로 나타났다.
29일 금융투자협회에 따르면 지난 8월 말 기준으로 운용기간이 3개월이 넘은 25개 금융사 204개 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP)의 출시 이후 누적수익률은 평균 6.3%로 전월 말(6.6%)보다 0.3%p 하락한 것으로 집계됐다.
누적수익률은 지난해 12월부터 지난달까지 8개월 연속 상승했으나 8월 들어 기세가 꺾였다.
이는 작년 말부터 고공 행진하던 국내 증시가 8월 들어 지정학적 리스크, 글로벌 유동성 축소 우려 등의 영향으로 조정세를 보인 영향으로 풀이된다.
최근 6개월 수익률은 3.3%로 한 달 전(4.4%)보다 1%p 넘게 하락했다. 1년 수익률은 5.0%에서 4.5%로 떨어졌다. 다만, 1년 수익률은 여전히 시중 정기예금 금리(1.52%)의 약 3배인 것으로 조사됐다.
◇ 일임형ISA MP 수익률 변동추이(단위: %)
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│구분 │‘17.1│2월말 │3월말 │4월말 │5월말 │6월말 │7월말 │8월 │
│ │ 월말 │ │ │ │ │ │ │ 말 │
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│누적 수익률 │ 2.08 │2.91 │ 3.30 │ 4.15 │ 5.33 │5.87 │ 6.55 │6.32│
│ │ │ │ │ │ │ │ ││
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││증권 │2.69 │3.54 │3.97 │4.91 │6.19 │ 6.84 │7.55 │7.29│
││ │ │ │ │ │ │ │ ││
│├───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┤
││은행 │ 1.01 │1.81 │2.15 │2.85 │3.87 │4.24 │4.87 │4.69│
││ │ │ │ │ │ │ │ ││
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│6개월수익률 │ 0.49 │1.14 │1.51 │ 2.65 │ 4.82 │4.36 │ 4.39 │3.30│
│ │ │ │ │ │ │ │ ││
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││증권 │ 0.73 │1.35 │1.75 │2.93 │5.23 │ 4.65 │4.70 │3.59│
││ │ │ │ │ │ │ │ ││
│├───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──┤
││은행 │ 0.01 │0.77 │1.09 │2.15 │4.12 │3.85 │3.87 │2.82│
││ │ │ │ │ │ │ │ ││
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204개 MP 중 단 1개가 '마이너스(-) 수익'을 냈고 113개(55%)는 5% 이상의 수익률을 기록했다. 이 중 34개(17%)는 수익률이 10%를 넘었다.
유형별로는 초고위험MP의 평균수익률이 12.7%로 가장 높았고 고위험 9.0%, 중위험 5.4%, 저위험 3.0%, 초저위험 1.8% 순으로 나타나 위험도가 높을수록 수익도 컸다.
NH투자증권의 초고위험 MP인 'QV 공격P'가 22.10%의 누적수익률로 누적수익률 전체 1위를 기록했고 고위험형에서는 현대차투자증권의 '수익추구형 B2(신흥국,대안투자형'MP가 21.13%로 가장 높은 수익률을 보였다.
중위험형에서는 NH투자증권 'QV 중립A'(13.48%), 저위험형에서는 NH투자증권 'QV 안정추구A'(8.27%), 초저위험형에서는 키움증권 '원금지급추구형플러스(초저위험)'(3.52%)가 두각을 나타냈다.
최근 6개월 수익률에서는 우리은행의 '국내 우량주(공격형)' MP가 가장 높은 13.8%의 수익률을 나타냈다.
회사별 누적수익률을 보면 NH투자증권이 12.8%로 전체 1위를 차지했다.
키움증권(9.62%), 현대차투자증권(8.42%), 삼성증권(7.69%), KB증권(7.62%)이 2∼5위를 차지했다.
회사별 누적수익률 1∼10위는 모든 증권사가 차지했고 은행 중에는 대구은행(6.41%), 우리은행(5.83%) 정도가 15위 안에 들었다.
◇ 금융회사별 누적 평균수익률 현황 (단위 : %)
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│순위│ 회사명 │초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위│ 평균 │
│││││ │ │ 험 │ │
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│1 │ NH투자증권 │ 21.08 │ 16.80 │11.95 │ 6.82 │ 1.82 │12.79 │
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│2 │키움증권│ 18.10 │ 12.64 │ 6.60 │ 3.78 │ 2.71 │ 9.62 │
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│3 │ 현대차투자증권 │ 16.23 │ 17.76 │ 2.65 │ 3.60 │ 1.88 │ 8.42 │
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│4 │삼성증권││ 8.85 │ 6.53 │ │ │ 7.69 │
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│5 │ KB증권 ││ 13.11 │ 8.17 │ 4.15 │ 2.46 │ 7.62 │
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│6 │ 한국투자증권 ││ 11.39 │ 6.96 │ 3.21 │ │ 7.19 │
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│7 │동부증권│ 14.12 │ 7.58 │ 6.15 │ 3.20 │ 0.97 │ 7.00 │
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│8 │ 신한금융투자 ││ 9.40 │ 6.34 │ 5.20 │ │ 6.98 │
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│9 │ SK증권 │ 11.61 │ 10.22 │ 5.50 │ 2.78 │ 2.07 │ 6.92 │
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│10 │ 미래에셋대우 │ 9.62 │ 8.77 │ 6.68 │ 4.63 │ 1.63 │ 6.43 │
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│11 │대구은행││ 11.74 │ 5.42 │ 2.06 │ │ 6.41 │
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│12 │대신증권│ 9.50 │ 6.78 │ 5.27 │ 3.47 │ 2.73 │ 6.39 │
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│13 │우리은행│ 14.78 │ 7.04 │ 4.72 │ 1.55 │ 1.74 │ 5.83 │
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│14 │ 하나금융투자 ││ 6.55 │ 5.08 │ │ │ 5.82 │
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│15 │ 한화투자증권 ││ 7.21 │ 6.00 │ 2.69 │ │ 5.30 │
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ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 '국민통장'으로 불리며 지난해 3월14일 도입됐다.
당국은 3∼5년에 이르는 긴 의무가입기한과 1인 1계좌만 개설이 가능한 점 등을 고려해 같은 해 7월부터 가입금융회사, 가입상품유형(일임형·신탁형) 변경을 위한 계좌이전을 허용했다.
이전하고자 하는 금융사 지점을 방문해 계좌이전 신청서 등을 작성한 뒤 기존 금융회사로부터 해피콜을 받아 이전 의사를 다시 밝히기만 하면 이전 처리가 가능하며 이 경우 이자·배당소득세 15.4% 비과세의 혜택을 유지할 수 있다.
금융투자협회는 'ISA다모아' 사이트를 통해 일임형ISA의 MP별 수익률과 수수료, 신탁형ISA 수수료 현황을 확인할 수 있다.
chomj@yna.co.kr
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