ISA 일임형 누적수익률 평균 3.3%…최고 14% 넘어
(서울=연합뉴스) 윤선희 기자 = 개인종합자산관리계좌(ISA) 누적수익률이 4개월째 개선되며 3%를 넘겼다.
28일 금융투자협회에 따르면 3월 말 기준으로 운용한 지 3개월이 넘은 25개 금융회사의 203개 일임형 ISA 모델 포트폴리오(MP)의 출시 이후 누적수익률이 평균 3.3%에 달했다.
수익률은 작년 11월 최저점(0.5%)을 보인 이후 4개월째 오르고 있다.
최근 6개월 수익률도 1.51%로 전달보다 0.37%포인트 높아졌다. 연환산 수익률은 3.02%로 1년 정기예금 금리 1.52%(세전)의 두 배에 이른다.
위험 유형별 누적수익률은 초고위험 6.60%, 고위험 4.75%, 중위험 2.58% 등 고위험일수록 높았다.
같은 기간 업권별 수익률은 증권이 3.97%로 은행(2.15%)보다 높았다.
전체 MP 중에서 키움증권 기본투자형(초고위험) MP의 수익률이 누적 기준 13.34%, 6개월 기준 9.87%로 가장 우수했다.
또 금융회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 6.47%로 모든 유형의 MP에서 우수한 성과를 올려 1위를 차지했다.
다음으로 키움증권 6.01%, HMC투자증권 5.10%, 신한금융투자 5.04%, 한국투자증권 4.65%, 미래에셋대우 4.20% 등 순이다.
초고위험 MP에선 HMC투자증권과 키움증권이 유럽·미국 등 해외 선진국 자산을 적극적으로 운용해 현재까지 13∼14%의 고수익을 냈다.
MP별 누적수익률은 HMC투자증권의 HMC고수익추구형A1이 14.3%로 1위에 올랐고 키움증권 기본투자형(초고위험)(13.61%)과 NH투자증권 QV 공격P(초고위험)(10.53%)도 5위 내에 들었다.
ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 '국민 통장'으로 작년 3월 14일 도입됐다.
의무가입 기한인 3∼5년이 지나고서 손익을 따져 소득 수준에 따라 순익 기준으로 200만∼250만원의 비과세 혜택이 부여된다. 현재 금융소득이 일정 수준 이하 근로자와 자영업자만 가입할 수 있다.
금융당국과 금투협은 가입 대상 기준을 완화하고 세제 혜택 강화 등 상품성을 높이는 방향으로 ISA 시즌2를 올해 내놓을 계획이다.
◇ 금융회사별 평균 누적수익률 10위(단위: %)
┌──┬────────┬────┬────┬───┬───┬───┬───┐
│순위│ 회사명 │초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위│ 평균 │
│││││ │ │ 험 │ │
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│1 │ NH투자증권 │ 10.26 │ 8.34 │ 6.28 │ 3.58 │ 1.31 │ 6.47 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│2 │키움증권│ 12.20 │ 7.78 │ 3.28 │ 2.20 │ 1.98 │ 6.01 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│3 │ HMC투자증권 │ 11.27 │ 11.71 │ 0.36 │ 0.71 │ 1.48 │ 5.10 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│4 │ 신한금융투자 ││ 5.96 │ 4.74 │ 4.44 │ │ 5.04 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│5 │ 한국투자증권 ││ 7.02 │ 4.49 │ 2.45 │ │ 4.65 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│6 │ 미래에셋대우 │ 6.16 │ 5.67 │ 4.37 │ 3.16 │ 1.02 │ 4.20 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│7 │ SK증권 │ 6.12 │ 5.58 │ 3.04 │ 1.64 │ 1.47 │ 3.80 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│8 │대구은행││ 7.59 │ 2.54 │ 1.21 │ │ 3.78 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│9 │KB증권(구.현대증││ 6.06 │ 3.51 │ 2.39 │ 1.93 │ 3.69 │
││ 권) │││ │ │ │ │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│10 │동부증권│ 6.51 │ 4.26 │ 3.54 │ 1.85 │ 0.71 │ 3.67 │
└──┴────────┴────┴────┴───┴───┴───┴───┘
◇ MP별 누적수익률 상위 10 (단위 : %)
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│순위│ 회사명 │ MP명 │ MP유형 │6개월 │9개 │누적│
││ │ ││ │ 월 ││
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│1 │HMC투자증 │고수익추구형 A1(선진국형) │초고위험│ 7.04 │14.5│14.3│
││권│ ││ │ 2 │ 3 │
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│2 │ 키움증권 │기본투자형(초고위험) │초고위험│ 9.99 │13.4│13.6│
││ │ ││ │ 2 │ 1 │
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│3 │ 키움증권 │목표달성형(초고위험) │초고위험│ 9.99 │13.4│13.6│
││ │ ││ │ 2 │ 1 │
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│4 │HMC투자증 │수익추구형 B2(신흥국,대안 │ 고위험 │ 3.54 │10.7│12.9│
││권│투자형) ││ │ 4 │ 5 │
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│5 │NH투자증권│QV 공격P │초고위험│ 6.66 │10.9│10.5│
││ │ ││ │ 3 │ 3 │
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│6 │HMC투자증 │수익추구형 A2(선진국형) │ 고위험 │ 5.35 │13.1│10.4│
││권│ ││ │ 5 │ 6 │
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│7 │NH투자증권│QV 공격A │초고위험│ 4.61 │9.78│9.98│
││ │ ││ │││
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│8 │ 키움증권 │배당형(초고위험) │초고위험│ 6.25 │10.5│9.37│
││ │ ││ │ 8 ││
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│9 │NH투자증권│QV 적극A │ 고위험 │ 3.82 │8.79│8.77│
││ │ ││ │││
├──┼─────┼─────────────┼────┼───┼──┼──┤
│10 │ 대구은행 │ISA 고수익홈런형A │ 고위험 │ 5.57 │8.65│8.65│
││ │ ││ │││
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