금융감독원은 최근 급증하고 있는 해외투자와 관련한 투자자 보호 실태를 점검하기 위해 주요 증권사를 대상으로 사전예방적 투자자 보호검사에 착수했다.
금감원은 해외주식 중개 규모가 크거나 최근 현장점검 결과를 종합적으로 고려해 검사 대상 증권사를 선정했다며 19일 이같이 밝혔다. 이번 검사는 해외투자 과정에서 형식적 절차에 그치지 않고, 실제로 투자자 보호가 제대로 이뤄지고 있는지를 중점적으로 들여다보는 데 초점을 맞췄다.
구체적으로는 성과 중심의 과당 경쟁을 유발하는 보수체계가 운영되고 있는지 여부와 함께, 해외투자 상품에 수반되는 위험이 투자자에게 적절하고 충분하게 고지되고 있는지를 집중 점검할 방침이다. 특히 고위험 해외투자 상품 판매 과정에서 투자자 이해 수준을 고려한 설명이 이뤄졌는지 등 ‘실질적 투자자 보호’ 여부가 핵심 점검 대상이다.
금감원은 이번 검사를 통해 해외투자 관련 내부통제와 리스크 관리 체계의 미흡한 부분을 사전에 보완하고, 투자자 피해를 예방하는 데 주력하겠다는 입장이다.
금감원은 “내년에도 해외투자와 관련한 내부통제 및 리스크 관리 강화를 위한 검사를 순차적으로 진행할 계획”이라며 “금융투자회사의 내부통제와 리스크 관리 수준을 지속적으로 점검해 사전예방적 투자자 보호에 만전을 기하겠다”고 밝혔다.
