지난 2016년 4월 21일 출시해 국내 TDF 시장을 선도하고 있는 삼성 한국형TDF는 지난 19일 기준 수탁고 5천 5백억원을 돌파했습니다.
펀드평가사 에프앤가이드에 따르면, 8개 시리즈 상품 라인업 중 ‘삼성 한국형TDF2045’ 펀드는 설정 후 지난 3년 간 20%를 초과하는 성과를 냈습니다(21.93%, 4월 19일 기준).
더불어 이 펀드의 설정일인 2016년 4월 21일부터 2019년 4월 19일 현재까지 일별로 투자자들의 예상수익률 분포도를 살펴보면 평균 수익률 9.06%, 가장 높은 성과를 거둔 투자자는 26.44%의 수익을 거뒀습니다.
10% 이상의 수익을 낼 확률은 총 투자자 중 38%, 원금 손실을 본 투자자는 전체의 확률은 4%에 그쳤습니다.
삼성자산운용은 "`삼성 한국형 TDF가 연금에 특화된 초장기 투자상품인 만큼, 변동성을 최소화한 운용 노하우 역시 강점"이라며 "미국, 유럽, 이머징 마켓 등 전세계 70여 개국, 1,200여 개 글로벌 주식과 채권을 바탕으로 미국 캐피탈그룹의 13개 펀드에 분산투자하기 때문에 안정적인 수익을 추구할 수 있다"고 설명했습니다.
삼성 한국형TDF 2045 펀드의 표준편차는 최근 2년 8.79%를 기록 중입니다.
업계 TDF 동일 유형 상품 평균 표준편차는 9.38%로, 펀드의 표준편차는 대표적인 위험 지표로 표준편차가 클수록 높은 위험도를 나타냅니다.
삼성한국형TDF는 출시 이후 지속적으로 규모를 키워왔습니다.
펀드는 출시 1년 만인 2017년 4월 수탁고 1,000억원을 넘어선 데 이어, 2018년 1월엔 3,000억원을, 10월엔 5,000억원을 돌파하는 등 매 분기말 잔고 기준으로 출시 이후 한 번의 자금 유출 없이 순증했습니다.
총 수탁고 5,511억원 중 증권사 약 2,666억원, 은행 약 2,296억원, 보험사 및 기타 판매사 약 549억원 등 판매 채널별 수탁고 또한 고르게 늘었습니다.
연금사업본부 오원석 마케팅 팀장은“3년 전 삼성 한국형TDF를 출시하면서부터 판매 채널과 투자자께 연금자산 투자에 있어 TDF의 필요성을 설파하려 노력해왔다”라며“지난해 11월 이 상품이 근로복지공단에서 선정한 퇴직연금 대표상품에 채택되는 등 하나씩 결실을 맺고 있다”고 설명했습니다.
한편, 삼성자산운용은 회사 페이스북 채널을 통해 삼성 한국형 TDF 출시 3주년 기념 이벤트를 진행합니다.
이벤트는 삼성자산운용 페이스북 팬이라면 누구나 참여할 수 있으며, 22일에 발행되는 콘텐츠에‘자신만의 3주년’에 대한 에피소드를 댓글로 달아 응모하면 됩니다.