개인종합자산관리계좌, ISA 투자도 인공지능에게 자문받을 수 있는 로보어드바이저가 실시됩니다.
우리은행(은행장 이광구)은 14일 ISA 상품 출시와 함께 ISA 전용상품 및 퇴직연금 상품을 반영한 로보어드바이저 온라인자산관리서비스를 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹 및 위비뱅크를 통해 제공한다고 밝혔습니다.
로보어드바이저는 로봇(Robot)과 투자자문가(Advisor)의 합성어로, 컴퓨터 알고리즘이 고객 데이터와 금융 빅데이터를 분석해 개인별 투자 포트폴리오와 상품을 추천하는 온라인 자산관리서비스를 뜻합니다.
이번 서비스는 ISA와 퇴직을 포함한 투자 포트폴리오를 설계하여 상품을 추천하는 베타버전이며, 3월말 은퇴설계 서비스를 추가하여 시범 운영을 한 후 하반기에 은퇴전 은퇴자금준비와 은퇴후 생활자금설계를 모두 포함하는 종합 자산관리서비스 모델로 정식버전을 오픈할 예정입니다.
로그인이 필요없어 모든 고객이 이용가능하며, 우리은행 인터넷,스마트뱅킹, 위비뱅크의 초기화면 전용 아이콘을 통해 체험이 가능합니다.
투자목적에 따라 일반투자, ISA투자, 퇴직투자 자금 부문별 개인 맞춤형 포트폴리오를 제공하고, 투자목적과 투자기간, 목표수익률 등 6단계의 간단한 질문으로 고객의 투자성향을 분석한 뒤 고객의 투자 유형 및 성향에 맞는 최적의 포트폴리오, 추천상품 및 예상수익률을 제시합니다.
우리은행 관계자는 "14일에 출시하는 ISA계좌 내 투자상품 추천서비스가 포함되어 유용할 것"이라며, "하반기에는 정식버전 오픈을 통해 일반투자부터 은퇴설계까지 전 부문에 걸쳐 상품추천 뿐만 아니라 온라인에서 직접 상품가입, 자산 리밸런싱 및 기타 상품사후관리까지 할 수 있도록 서비스를 확대할 것"이라고 밝혔습니다.
