KTB투자증권은 31일 기업은행[024110]이 기대에부합하는 양호한 실적을 냈다며 올해 연결 재무제표 기준 순이익 전망치를 기존 1조901억원에서 1조1천290억원으로 3.4% 상향 조정했다. 내년 순이익 전망치는 4.6% 올렸다.
기업은행은 연결 기준으로 올해 상반기에 6천769억원의 당기순이익을 올렸다고전날 밝혔다. 이는 작년 같은 기간보다 574억원(9.3％) 증가한 실적이다.
김은갑 연구원은 "3분기 순이자마진(NIM)은 기준금리 인하 영향으로 하락할 것이나, 고금리예금 만기 도래 효과로 2분기와 비슷한 수준을 유지할 것"이라고 전망했다.
그는 또 "은행 부실채권(NPL) 비율과 기업대출 연체율이 각각 1.36%와 0.49%로전 분기보다 0.11%포인트, 0.17%포인트 떨어졌고 가계대출 연체율(0.28%)도 0.09%포인트 내려가는 등 자산건전성이 하향 안정화된 모습을 유지했다"고 분석했다.
김 연구원은 "기업은행의 4분기 영업이익률(ROE) 전망치를 6.7%로 대형 은행 중신한지주[055550](7.0%)에 이어 두 번째로 높다"고 평가했다.
그는 또 "주가순자산비율(PBR)은 기업은행이 0.51배로 신한지주의 0.67배보다낮아 평가가치 매력이 뚜렷하다"며 기업은행의 목표주가와 투자의견을 각각 Ƈ만9천원'과 '매수'로 유지했다.
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