ADVERTISEMENT
KB자산운용이 퇴직연금 시장에서 타깃데이트펀드(TDF) 경쟁력을 강화하고 있다. 확정기여(DC)형과 개인형퇴직연금(IRP) 시장이 성장하는 가운데 디폴트옵션(사전지정운용제도) 시행으로 TDF에 대한 관심이 높아지면서 KB자산운용의 TDF로도 꾸준히 자금이 유입되고 있다.
KB자산운용에 따르면 올해 들어 약 4700억 원의 자금이 들어오면서 KB자산운용의 TDF 수탁고는 2조6000억 원을 넘어섰다. TDF 시장 점유율은 약 14%로 업계 2위를 기록하고 있다.
ADVERTISEMENT
글로벌 분산투자형부터 국내 자산 중심형까지
현재 KB자산운용은 ‘KB 온국민 TDF’, ‘KB 다이나믹 TDF’, ‘KB 코리아포커스 적격TDF’ 등 3개 TDF 시리즈를 운용하고 있다. 기존 글로벌 분산투자형 상품에 더해 지난 6월 ‘KB 코리아포커스 적격TDF’를 선보이며 글로벌 분산투자형부터 국내 자산 중심형까지 아우르는 TDF 라인업을 구축했다.
‘KB 온국민 TDF’는 글로벌 초분산 자산 배분을 기반으로 낮은 보수와 안정적인 운용을 추구한다. 환헤지형과 환노출형 가운데 선택할 수 있어 투자자의 환율 전망과 투자 성향에 따라 상품을 고를 수 있도록 했다. ‘KB 다이나믹 TDF’는 시장 상황에 따라 자산 비중을 적극적으로 조정하는 액티브형 전략을 적용해 초과 수익을 추구한다.
새롭게 선보인 ‘KB 코리아포커스 적격TDF’는 해외 자산 중심으로 운용하는 기존 TDF와 달리, 국내 자산에 초점을 맞춘 한국형 TDF라는 점이 특징이다. 국내 주식과 채권을 중심으로 자산을 배분하고, 코스피 지수에 다양한 테마와 스타일 전략을 접목하면서 국내 주식 시장의 성장과 변화에 대응할 수 있도록 설계했다.
ADVERTISEMENT
KB자산운용은 고객의 다양한 투자 수요에 맞춰 상품 구성을 지속적으로 확대하고 있다. 환노출형 상품 수요에 대응하기 위해 ‘KB 온국민 TDF 2030·2035·2040·2045 UH’를 출시했으며, 사회초년생의 장기 투자 수요를 고려한 ‘KB 온국민 TDF 2070’도 선보이는 등 상품 라인업을 세분화하고 있다.
KB자산운용 TDF 시리즈는 중장기 성과에서도 경쟁력을 가진다. KB자산운용에 따르면 ‘KB 온국민 TDF 2055 UH’의 최근 5년 수익률은 92.48%로 동일 기간 110개 상품 가운데 가장 높은 수준을 기록했다. 최근 1년·3년 수익률도 각각 25.87%, 74.92%를 기록했다.
ADVERTISEMENT
특히 최근 1년 수익률 기준 상위 15개 TDF 가운데 7개 상품이 KB 온국민·다이나믹 TDF일 정도로 양호한 성과를 보이고 있다.
범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 “KB TDF 시리즈는 업계 최저 수준의 보수와 다양한 글로벌 자산 배분 투자를 바탕으로 장기 연금 자산 관리에 최적화된 구조를 갖췄다”며 “앞으로도 다양한 TDF 상품과 차별화된 운용을 바탕으로 투자자들의 안정적인 노후 자산관리를 돕겠다”고 말했다.
ADVERTISEMENT
이현주 기자 charis@hankyung.com 사진 강건 기자