한경 프리미엄9 구독자에게 글라이드(GLIDE)의 상장지수펀드(ETF) 포트폴리오 분석 서비스가 1회 무료로 제공된다. 글라이드는 흩어져 있는 ETF와 연금 포트폴리오를 한 번에 분석해 투자자가 놓치기 쉬운 문제점을 진단하고 개선 방안까지 제시하는 인공지능(AI) 기반 자산 관리 서비스다.
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서비스는 여러 금융회사에 나눠 보유한 확정기여(DC)형 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP), 연금저축계좌, 일반 ETF 계좌 등을 한곳에 모아 분석할 수 있도록 설계됐다. 증권사 앱의 보유 종목 화면을 캡처해 업로드하거나 직접 입력하면 AI가 종목과 보유 비중, 평가금액 등을 자동으로 인식해 포트폴리오를 구성한다. 분석 결과는 최대 10분 이내에 카카오톡으로 받아볼 수 있다.
분석 리포트에는 누적 수익률과 최대 낙폭(MDD), 월별 분배금 추이, 벤치마크 대비 성과 등 투자자가 꼭 확인해야 할 핵심 지표가 담긴다. ETF 간 종목 중복 여부와 자산 배분의 적정성, 수수료 부담, 특정 국가 및 산업 편중 여부까지 종합적으로 진단한다. 타깃데이트펀드(TFD) 중복 투자 여부와 원리금 보장 상품 비중 등도 함께 확인할 수 있다. 분석 결과를 토대로 바로 실행할 수 있는 맞춤형 액션플랜도 제공한다.
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영주 닐슨 글라이드 대표는 “ETF와 연금 포트폴리오를 재정비하려는 투자자에게 유용한 서비스가 될 것”이라고 말했다.
전예진 기자 ace@hankyung.com
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