금융당국·은행 '속도전'…개별 신용위험평가도 진행
법정관리 대상 등 7월 발표…"실적쌓기 구조조정" 지적도
[ 장창민 기자 ]
금융당국과 채권은행들이 선제적 기업 구조조정을 위해 속도를 내고 있다. 은행들은 대기업 계열에 대한 재무구조 평가에서 예전보다 훨씬 엄격한 ‘잣대’를 들이대는 분위기다. 채권단 관리를 받는 주채무계열 대기업 수도 작년보다 늘어난 상황이어서 재무구조개선 약정 대상 그룹은 올해 3~4곳 증가할 것으로 예상된다. 워크아웃(기업개선작업)이나 법정관리(기업회생절차) 대상에 오르는 개별 대기업 수도 크게 증가할 전망이다.
◆재무약정 대상 10곳 안팎 될 듯
주채권은행들은 최근 대기업 계열에 대한 1차 재무구조 평가를 마쳤다. 평가 대상은 금융권이 내준 전체 대출과 보증(1633조원) 중 0.075% 이상을 쓴 곳(주채무계열)이다. 올해부터 주채무계열 선정 기준이 금융권 신용공여액의 ‘0.1% 이상’에서 ‘0.075% 이상’으로 강화되면서 채권단 관리를 받는 그룹 수는 작년보다 12곳 많은 42곳으로 늘어났다. 은행들은 5월 중 2차 재무구조 평가를 끝내고 재무구조개선 약정 대상 그룹을 선정할 방침이다.
금융당국은 특히 최근 3~4년간 실적이 크게 악화된 건설·조선·해운 관련 그룹에 최대한 보수적인 평가 잣대를 적용하라는 가이드라인을 은행에 전달했다. 은행들은 기업의 부채 비율, 현금 흐름 등 재무지표와 산업전망 등 비재무적 요소까지 반영하기로 했다.
금융당국 고위 관계자는 “동양과 STX 사태 이후 기업 부실 논란이 커지면서 선제적 기업 구조조정의 필요성이 제기돼 재무구조 평가 기준을 대폭 강화한 데다, 주채무계열 수 자체도 증가했기 때문에 약정 대상은 작년보다 3~4곳 이상 늘어날 것”이라고 내다봤다.
은행들은 약정 체결 대기업을 대상으로 핵심 자산 매각 등 고강도 구조조정을 요구할 방침이다. 지난해 재무구조 개선 약정을 맺은 대기업 계열은 한진, STX, 동부, 금호아시아나, 대한전선, 성동조선 등 6곳이다. 여기다 이번에 새로 약정을 맺는 3~4곳을 합치면 약정 대상 그룹은 10곳 안팎으로 늘어날 전망이다.
◆개별 대기업도 옥석 가리기
은행들은 개별 대기업에 대한 구조조정도 본격화하고 있다. 최근 금융권 대출과 보증액이 500억원 이상인 1800곳의 개별 대기업에 대한 기본 신용위험평가를 진행 중이다. 이 중 500개 안팎의 회사를 골라 6월까지 세부 신용위험평가에 들어간다. 금융당국은 은행별 대기업 신용위험평가 결과를 바탕으로 A등급(정상), B등급(일시적 유동성 부족), C등급(워크아웃), D등급(법정관리) 등으로 분류해 7월 초 발표할 계획이다.
한편 기업 구조조정 작업이 본격화하면서 금융당국이 은행들을 압박해 구조조정 대상 기업 수를 늘리려 한다는 논란도 일고 있다. 금융당국의 ‘실적 쌓기용 기업 구조조정’이 이뤄지고 있는 것 아니냐는 지적이다.
장창민 기자 cmjang@hankyung.com