금융사 자금세탁방지 자발적 노력에 가점 준다
FIU, 상반기 자금세탁방지 평가…자금세탁 위험 비례 관리능력 평가
(서울=연합뉴스) 강류나 기자 = 자금세탁 위험이 큰 금융회사에는 더 높은 수준의 관리능력을 갖추도록 하고, 자발적인 자금세탁 방지활동에는 가점이 부여된다.
금융정보분석원(FIU)은 2일 이 같은 방향으로 평가 체계를 개선해 '2026년 상반기 자금세탁방지(AML) 제도이행평가'를 실시한다고 밝혔다.
평가에서는 금융회사의 자발적 관리능력과 위험 노출도에 따른 대응 역량을 집중 점검할 예정이다.
FIU는 기존의 관리 실적 중심 평가에서 벗어나 선제적인 개선 노력에 가점을 부여해 금융사의 자발적인 관리 수준을 높이기로 했다.
이는 지난해 독립적 감사를 통해 스스로 문제를 개선한 기관이 전체 22% 수준에 머무는 등 금융권의 자발적 노력이 미흡하다는 판단에 따른 조치다.
아울러 자금세탁 위험 노출이 클수록 더 높은 관리 수준을 요구하는 위험 비례 평가도 도입된다. 위험 노출도 대비 관리 수준이 미흡하면 그 비율에 따라 차등 감점한다.
최근 캄보디아 사태 등 해외 송금을 악용한 범죄를 고려해 외화거래 관련 의심 거래 모니터링 평가도 강화할 예정이다.
다만 금융회사의 규모와 위험 수준에 따라 평가 체계를 차등 적용해 소규모 기관의 부담은 완화할 계획이다.
평가는 오는 3일부터 금융회사의 데이터 입력을 시작으로 7∼9월 현장점검 등을 거쳐, 오는 10월 초 최종 결과가 확정된다.
이와 함께 FIU는 AML 제도이행평가의 근거를 특정금융정보법에 명시하는 방안도 추진한다. 평가 참여를 의무화하고 허위 자료 제출 등에 제재 근거를 마련하겠다는 취지다.
FIU는 "제도이행평가를 통해 금융사의 AML 관리 수준을 지속해 점검하고, 위험 기반의 감독 체계를 더욱 고도화해 나갈 계획"이라고 밝혔다.
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