ISA 2년 누적수익률 9.5%…초고위험 상품 최고 36.5%
(서울=연합뉴스) 윤선희 기자 = '만능통장'으로 불리며 2016년 3월 중순 탄생한 '일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)'가 출시 2년간 누적 평균 9.5%의 성과를 거뒀다.
누적수익률은 지난달에 국내외 금융시장 조정 여파로 소폭 낮아졌다.
30일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준 운용 3개월이 넘은 25개 금융사의 203개 일임형ISA 모델포트폴리오(MP) 출시 이후 누적수익률이 평균 9.5%로 전달보다 2.3%포인트 낮아졌다.
미국 기준금리 인상을 앞두고 국내외 금융시장이 전반적으로 조정을 받으면서 지난달 ISA 운용 성과가 부진했다.
업권별 평균 누적수익률은 증권이 10.9%로 은행(7.3%)보다 높다.
최근 1년 수익률도 6.4%로 전달보다 소폭 낮아졌으나 시중 정기예금 금리(1.95%)의 3배를 넘었다.
대상 MP의 70%에 해당하는 142개가 5% 넘는 성과를 냈다.
유형별 평균수익률은 '초고위험'이 최대 36.5%에 달했고 '초저위험'은 평균 2.5%로 정기예금 금리를 웃돌았다.
개별 MP 중에서 출시 이후 누적수익률은 메리츠종금증권의 초고위험 고수익지향형B가 36.53%로 1위를 유지했다. 키움증권의 초고위험 기본투자형(32.16%), NH투자증권의 초고위험 QV 공격P(29.66%)와 QV 공격A(28.00%) 등 순으로 높았다.
회사별 평균 누적수익률도 NH투자증권이 평균 17.5%로 역시 1위를 차지했다.
다음으로 메리츠종금증권(16.6%), 신한금융투자(13.5%), 키움증권(13.1%), 현대차투자증권(11.8%) 등 순이다.
은행권에선 대구은행(9.6%), KB국민은행(8.4%), NH농협은행(8.1%), 우리은행(8.0%), 광주은행(7.7%) 등 순으로 높았다.
나석진 WM서비스본부장은 "일임형 ISA가 미국의 기준금리 인상 전망 등으로 시장이 조정을 받아 다소 부진했으나 여전히 시중 예금 상품보다 3배 넘는 수익 달성 등 양호한 성과를 내고 있다"고 설명했다.
ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능계좌로 2016년 3월 14일 도입됐다.
올해부터 250만원이던 서민형과 농어민의 비과세 한도금액이 400만원으로 늘어나고 납입원금에서 중도인출이 허용됐다.
농어민의 의무납입 기간은 5년에서 서민형과 같은 3년으로 줄었고, 변경 사항은 기존 가입자에게도 동일하게 적용된다.
◇ MP별 누적 수익률 상위 10
(단위:%)
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│순위│ 회사명 │ MP명 │ MP유형 │6개월 │1년 │누적│
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│1 │메리츠종금│ 고수익지향형B │초고위험│22.42 │27.1│36.5│
││ 증권 │ ││ │ 1 │ 3 │
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│2 │ 키움증권 │ 기본투자형(초고위험) │초고위험│ 9.67 │16.6│32.1│
││ │ ││ │ 1 │ 6 │
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│3 │NH투자증권│ QV 공격P │초고위험│ 6.18 │18.7│29.6│
││ │ ││ │ 0 │ 6 │
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│4 │NH투자증권│ QV 공격A │초고위험│ 7.52 │17.8│29.0│
││ │ ││ │ 4 │ 9 │
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│5 │메리츠종금│ 고수익지향형A │초고위험│15.73 │20.8│28.0│
││ 증권 │ ││ │ 9 │ 0 │
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│6 │메리츠종금│ 성장지향형B│ 고위험 │15.13 │20.4│26.6│
││ 증권 │ ││ │ 6 │ 6 │
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│7 │NH투자증권│ QV 적극A │ 고위험 │ 6.57 │15.9│25.5│
││ │ ││ │ 9 │ 5 │
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│8 │ 우리은행 │ 글로벌우량주 ISA(공격형) │초고위험│10.07 │15.7│24.6│
││ │ ││ │ 2 │ 7 │
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│9 │DB금융투자│ 영스타 초고위험 │초고위험│ 9.51 │20.0│24.6│
││ │ ││ │ 5 │ 5 │
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│10 │현대차투자│수익추구형 B2(신흥국,대안 │ 고위험 │ 2.51 │10.9│24.1│
││ 증권 │ 투자형) ││ │ 1 │ 6 │
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◇ 금융회사별 누적 평균 수익률
┌──┬────────┬────┬────┬───┬───┬───┬───┐
│순위│ 회사명 │초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위│ 평균 │
│││││ │ │ 험 │ │
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│1 │ NH투자증권 │ 29.4 │ 23.4 │ 16.3 │ 8.7 │ 2.5 │ 17.5 │
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│2 │ 메리츠종금증권 │ 32.3 │ 22.4 │ │ 2.1 │ 2.5 │ 16.6 │
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│3 │ 신한금융투자 ││ 20.2 │ 12.2 │ 8.0 │ │ 13.5 │
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│4 │키움증권│ 24.9 │ 17.1 │ 8.9 │ 5.3 │ 3.4 │ 13.1 │
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│5 │ KB증권 ││ 21.9 │ 13.8 │ 5.0 │ 3.1 │ 12.1 │
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│6 │ 현대차투자증권 │ 20.3 │ 23.5 │ 6.5 │ 5.3 │ 3.3 │ 11.8 │
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│7 │삼성증권││ 12.9 │ 9.1 │ │ │ 11.0 │
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│8 │ 한국투자증권 ││ 17.2 │ 10.0 │ 5.1 │ │ 10.7 │
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│9 │ DB금융투자 │ 23.8 │ 10.2 │ 8.0 │ 4.1 │ 1.4 │ 10.4 │
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│10 │대구은행││ 17.6 │ 8.1 │ 3.2 │ │ 9.6 │
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│11 │ 하나금융투자 ││ 10.8 │ 7.6 │ │ │ 9.2 │
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│12 │ 미래에셋대우 │ 14.6 │ 12.4 │ 9.7 │ 6.0 │ 1.9 │ 9.1 │
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│13 │ SK증권 │ 15.6 │ 13.4 │ 6.6 │ 3.0 │ 2.8 │ 8.9 │
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│14 │ KB국민은행 │ 14.5 │ 10.3 │ 8.3 │ 3.5 │ 2.4 │ 8.4 │
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│15 │ NH농협은행 ││ 11.6 │ 8.6 │ 4.3 │ │ 8.1 │
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│16 │우리은행│ 22.7 │ 9.4 │ 5.5 │ 1.7 │ 2.4 │ 8.0 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│17 │광주은행││ 13.4 │ 6.9 │ 3.0 │ │ 7.7 │
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│18 │대신증권│ 11.8 │ 8.1 │ 5.7 │ 3.2 │ 3.4 │ 7.5 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│19 │ 한화투자증권 ││ 10.8 │ 7.6 │ 3.1 │ │ 7.2 │
├──┼────────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│20 │ KEB하나은행 ││ 12.7 │ 7.8 │ 2.8 │ 2.1 │ 7.0 │
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