ISA 일임형 누적수익률 7개월째 상승…평균 6% 육박
최고 누적수익률은 19%…평균적으로 예금 금리의 4배 이상
(서울=연합뉴스) 조민정 기자 = '만능통장'으로도 불리는 개인종합자산관리계좌(ISA)의 누적수익률이 7개월째 상승하면서 평균 6%에 육박했다.
31일 금융투자협회에 따르면 지난 6월말 현재 출시 3개월이 넘은 25개사(증권 15개사·은행 10개사)의 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP) 204개의 출시 이후 누적수익률은 평균 5.9%로 전월보다 0.5%포인트 상승한 것으로 집계됐다.
작년 11월 0.5%까지 낮아졌던 누적수익률은 이후 7개월째 상승 중이다. 3월에 3%, 4월에 4%, 5월에 5%를 넘어섰고 6월에도 상승세를 지속했다.
최근 1년간 수익률은 6.2%로, 1년 정기예금 금리(1.5%)의 4배를 넘은 것으로 나타났다.
MP별로 보면 전체 204개 중 채권형 펀드의 편입 비중이 큰 1개를 제외한 203개 가 플러스 수익률을 기록했다.
누적수익률이 5%를 넘는 MP가 106개(51.9%)에 달했고 그 가운데 33개의 누적수익률은 10%도 넘었다.
위험 유형별 수익률은 초고위험이 12.2%로 가장 높고 고위험 8.4%, 중위험 4.9%, 저위험 2.6%, 초저위험 1.6% 순이었다.
특히 초고위험의 경우 25개 MP 모두 5%가 넘는 수익률을 기록했다.
개별 MP 가운데는 키움증권의 '기본투자형(초고위험)' MP가 누적수익률 19.3%로 가장 두드러진 성과를 냈다.
최근 6개월 수익률 기준으로는 우리은행의 '국내 우량주(공격형)' MP가 수익률이 15.3%로 가장 높았다.
금융사별로 누적수익률을 보면 NH투자증권이 평균 11.0%로 가장 높고 키움증권(9.4%), 현대차투자증권(7.8%), 삼성증권(7.5%), 한국투자증권(7.1%) 등이 그 뒤를 이었다.
작년 3월 14일 도입된 ISA는 한 계좌에 예금, 펀드, 파생결합증권 등 여러 금융 상품을 담을 수 있어 '만능통장'으로도 불린다. 의무가입 기한(3∼5년)이 지나고서 손익을 따져 소득 수준에 따라 200만∼250만원의 비과세 혜택이 부여된다.
현재는 금융소득이 일정 수준 이하인 근로자와 자영업자만 가입할 수 있다.
금융당국과 금투협은 가입 대상 기준을 완화하고 세제 혜택을 늘리는 방향으로 제도 개선도 모색하고 있다.
◇ 평균 누적수익률 상위 15개사 (단위: %)
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│ 순위 │회사명│초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위│ 평균 │
│ │ │││ │ │ 험 │ │
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│1 │ NH투자증권 │ 18.05 │ 14.31 │10.49 │ 5.97 │ 1.61 │11.03 │
│ │ │││ │ │ │ │
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│2 │ 키움증권 │ 18.07 │ 12.72 │ 6.16 │ 3.42 │ 2.46 │ 9.43 │
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│3 │현대차투자증권│ 16.02 │ 16.22 │ 2.42 │ 2.77 │ 1.66 │ 7.82 │
│ │ │││ │ │ │ │
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│4 │ 삼성증권 ││ 8.64 │ 6.41 │ │ │ 7.53 │
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│5 │ 한국투자증권 ││ 11.23 │ 6.82 │ 3.20 │ │ 7.08 │
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│6 │KB증권││ 11.66 │ 7.60 │ 3.82 │ 2.25 │ 6.91 │
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│7 │ 동부증권 │ 14.06 │ 7.42 │ 5.97 │ 3.07 │ 0.86 │ 6.88 │
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│8 │ 에스케이증권 │ 12.21 │ 10.00 │ 5.33 │ 2.45 │ 1.83 │ 6.86 │
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│9 │ 신한금융투자 ││ 9.10 │ 6.08 │ 5.06 │ │ 6.74 │
├───┼───────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│10│ 대신증권 │ 9.17 │ 6.54 │ 5.07 │ 3.30 │ 2.54 │ 6.15 │
├───┼───────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│11│ 미래에셋대우 │ 9.21 │ 8.44 │ 6.35 │ 4.40 │ 1.34 │ 6.11 │
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│12│ 대구은행 ││ 11.29 │ 4.80 │ 1.86 │ │ 5.98 │
├───┼───────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│13│ 우리은행 │ 14.46 │ 7.33 │ 4.82 │ 1.28 │ 1.54 │ 5.77 │
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│14│ 한화투자증권 ││ 6.52 │ 5.71 │ 2.53 │ │ 4.92 │
├───┼───────┼────┼────┼───┼───┼───┼───┤
│15│ 신한은행 │ 5.80 │ 8.38 │ 5.29 │ 1.96 │ 1.24 │ 4.90 │
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