월배당 ETF도 천차만별..."세제혜택 고려해 결정"

● 핵심 포인트

- 월배당 ETF는 투자 성향에 따라 다양한 선택지를 제공함.

- 성장 추구형: ACE 미국배당퀄리티는 연 2%의 배당과 미래 이익 성장, 장기 주가 상승을 기대할 수 있으며, 미국 본토 다른 배당 ETF와 비교했을 때 상대적으로 성과가 우수하면서도 변동성이 낮고 리스크 대비 수익성 측면에서 우위를 차지함.

- 안정성 추구형: ACE 배당퀄리티채권혼합은 혼합형 미국 배당 퀄리티 주식을 50% 비율로 편입하고 나머지는 국내 단기체로 구성되어 있음.

- 현금 흐름 추구형: 커버드콜 액티브는 배당 퀄리티 주식을 약 40% 수준으로 편입하고 있으며, JEPI, JEPQ 같은 미국 대표 대형주를 잡고 있고 7~8%의 분배율을 추구할 수 있음.

- 월배당 ETF와 다른 자산을 혼합하면 리스크를 효과적으로 관리할 수 있음.

- 미국주식형월배당 ETF와 단기채권 또는 안정형채권 ETF를 일정 비율 섞으면 변동성을 줄이고 안정적인 현금 흐름을 유지할 수 있음.

- 커버드콜 ETF와 결합해서 주식 자산의 상승 잠재력과 옵션 프리미엄 수익을 함께 추구하는 전략도 유효함.

- 배당률의 함정에 빠지지 않고 기업의 내실과 성장성을 기반으로 한 상품인지 확인하고 투자 결정을 하는 것이 중요함.

- 특히 연금계좌에서 투자하려는 고객인 경우에는 세제 혜택을 고려해서 장기 투자 전략을 세우는 것이 중요하며, 외국 납부 세액 관련 세제 개편이 시행되어 연금 계좌에 투자 시 미국 원천징수 배당 15% 과세 이연 효과가 줄어들었으므로 분배금이 클수록 장기적으로 불리해질 수 있음.

● 월배당 ETF, 투자 성향별 맞춤형 상품 주목

월배당 ETF는 투자 성향에 따라 다양한 선택지를 제공한다. 성장 추구형으로는 ACE 미국배당퀄리티를 추천하는데, 이 상품은 연 2%의 배당과 미래 이익 성장, 장기 주가 상승을 기대할 수 있으며, 미국 본토 다른 배당 ETF와 비교했을 때 상대적으로 성과가 우수하면서도 변동성이 낮고 리스크 대비 수익성 측면에서 우위를 차지한다. 안정성 추구형으로는 ACE 배당퀄리티채권혼합을 들 수 있는데, 이 상품은 혼합형 미국 배당 퀄리티 주식을 50% 비율로 편입하고 나머지는 국내 단기체로 구성되어 있다. 현금 흐름 추구형으로는 커버드콜 액티브를 꼽을 수 있는데, 이 상품은 배당 퀄리티 주식을 약 40% 수준으로 편입하고 있으며, JEPI, JEPQ 같은 미국 대표 대형주를 잡고 있고 7~8%의 분배율을 추구할 수 있다. 월배당 ETF와 다른 자산을 혼합하면 리스크를 효과적으로 관리할 수 있는데, 미국주식형월배당 ETF와 단기채권 또는 안정형채권 ETF를 일정 비율 섞으면 변동성을 줄이고 안정적인 현금 흐름을 유지할 수 있다. 또한, 커버드콜 ETF와 결합해서 주식 자산의 상승 잠재력과 옵션 프리미엄 수익을 함께 추구하는 전략도 유효하다. 하지만, 배당률의 함정에 빠지지 않고 기업의 내실과 성장성을 기반으로 한 상품인지 확인하고 투자 결정을 하는 것이 중요하다. 특히, 연금계좌에서 투자하려는 고객인 경우에는 세제 혜택을 고려해서 장기 투자 전략을 세우는 것이 중요한데, 최근 외국 납부 세액 관련 세제 개편이 시행되어 연금 계좌에 투자 시 미국 원천징수 배당 15% 과세 이연 효과가 줄어들었으므로 분배금이 클수록 장기적으로 불리해질 수 있다는 점에 유의해야 한다.

※ 본 기사는 한국경제TV, 네이버클라우드, 팀벨 3사가 공동 연구 개발한 인공지능(AI) 모델을 통해 생방송을 실시간으로 텍스트화 한 후 핵심만 간추려 작성됐습니다. 더 많은 콘텐츠는 투자정보 플랫폼 '와우퀵(WOWQUICK)'에서 확인할 수 있습니다.