● 핵심 포인트
- 초고액 자산가는 은행 기준 30억 이상의 투자를 유지하는 손님이며, 연 5~7% 정도의 안정적인 수익을 지향함.
- 유동성 확보를 위한 자산을 약 40% 정도 보유하며, 전문가를 통한 장기투자 및 분산투자를 기본으로 함.
- 원금과 이자를 같이 투자하는 방식으로 꾸준히 자산을 증가시킴.
- 현재는 안전자산 비중을 확대하여 채권 50%, 주식 50% 비중으로 포트폴리오를 제안함.
- 기존 미국 중심의 시장에서 벗어나 이머징 시장에 관심을 가지는 추세임.
- 연령대에 따라 자산 배분에 차이가 있음.
- 30, 40대는 ISA나 IRP를 활용하여 꾸준히 자산 증식이 되도록 포트폴리오를 구성함.
- 50, 60대는 안정적으로 가져가야 하므로 정기예금과 채권 70%, 나머지 30%는 지수에 투자하면서 배당을 해주는 해외 자산으로 구성함.
- 70대 이상은 자산증식보다 절세에 관심이 많으므로 비과세 한도를 대부분 사용하여 과세 이연이 가능한 연금보험을 활용함.
● 초고액 자산가들의 투자전략과 연령별 자산배분
은행에서는 30억 이상의 투자를 유지하는 손님들을 초고액 자산가로 분류한다. 이들은 연 5~7% 정도의 안정적인 수익을 지향하며, 유동성 확보를 위한 자산을 약 40% 정도 보유한다. 전문가를 통한 장기투자 및 분산투자를 기본으로 하며 원금과 이자를 같이 투자하여 꾸준히 자산을 증가시키는 특징이 있다. 최근에는 안전자산 비중을 확대하여 채권 50%, 주식 50% 비중으로 포트폴리오를 제안하고 있으며 기존 미국 중심의 시장에서 벗어나 이머징 시장에 관심을 가지는 추세이다. 연령대에 따라 자산 배분에 차이가 있는데 30, 40 대는 ISA 나 IRP 를 활용하여 꾸준히 자산 증식이 되도록 구성하고 , 50, 60 대는 안정적으로 가져가야 하므로 정기 예금과 채권 70 %, 나머지 30 % 는 지수에 투자 하면서 배당을 해주는 해외 자산으로 구성한다. 70 대 이상은 자산 증식보다 절세에 관심이 많으므로 비과세 한도를 대부분 사용 하여 과세 이연이 가능한 연금 보험을 활용 한다.
※ 본 기사는 한국경제TV, 네이버클라우드, 팀벨 3사가 공동 연구 개발한 인공지능(AI) 모델을 통해 생방송을 실시간으로 텍스트화 한 후 핵심만 간추려 작성됐습니다. 더 많은 콘텐츠는 투자정보 플랫폼 '와우퀵(WOWQUICK)'에서 확인할 수 있습니다.