하나대투증권은 7일 KB금융에 대해 분기별 실적개선과 LIG손해보험 인수 효과가 기대된다며 투자의견 '매수'와 목표주가 5만3천 원을 유지했습니다.
한정태 하나대투증권 연구원은 "KB금융이 2분기 대출 증가와 은행 순이자 마진 개선으로 4천억 원 초반의 순이익 회복이 가능하다"고 전망했습니다.
한 연구원은 "LIG손해보험 인수는 인수비용과 효과를 비교할 때 기회비용 이상의 이익 충분히 가능하다"며 "추가적인 잔여지분 확보로 자회사로 가져간다면 전체 이익의 15% 이상 차지하게 된다"고 설명했습니다.
그는 "자기자본이익률을 1%포인트 이상 올릴 수 있고, 시너지도 충분하다"며 "주가에도 긍정적으로 작용할 것"이라고 내다봤습니다.
한 연구원은 "회복도 더디고, 잡음도 많지만 기업가치 개선이 진행되고 있다"며 "분기별 실적개선이 서서히 나타나고 있고, 인수 모멘텀도 가능해 PBR 0.5배에서 매수할 만하다"고 밝혔습니다.