신한금융투자는 LIG손해보험에 대해 올 3분기 실적이 호전될 것으로 전망하며 목표주가를 3만100원에서 3만2600원으로 올려 잡았습니다.
투자의견은 '매수'를 유지했습니다.
송인찬 신한금융투자 연구원은 "LIG손해보험의 2분기 당기순이익은 전년 동기대비 19.9% 감소한 455억원"이라며 "부진한 실적의 원인은 자동차 손해 율 악화 때문"이라고 설명했습니다.
송 연구원은 하지만 "3분기 실적은 502억원의 순이익이 예상된다"며 "밸류에이션(실적 대비 주가 수준) 매력이 존재한다는 점에서는 긍정적으로 판단된다"고 분석했습니다.
이어 송 연구원은 LIG손보가 RBC 비율 하락을 막기 위해 후순위채 발행을 추진하다 연기한 것과 관련해 "최근 신용평가 절차를 완료했으나 최근 크레딧물의 거래부진 및 경색으로 가산금리가 생각보다 높아졌기 때문"으로 풀이했습니다.