카카오뱅크가 인터넷은행 최초로 '펀드 판매 서비스'를 시작했다고 16일 밝혔다.
카뱅을 통해 투자할 수 있는 펀드는 총 6가지다. 회사 측은 "펀드 운용성과, 위험통계지표 등을 검토하여 6개 공모 펀드 상품을 엄선했다"고 소개했다. 주로 선진국 기업 주식에 투자하는 펀드, 아시아 기업 주식에 투자하는 펀드, 미국 배당 주식과 채권에 집중하는 펀드, 금 ETF에 투자하는 펀드, 미국 기업 채권 위주 펀드, 공모주와 국공채 투자 펀드 등이다. 지난 7월 금융위원회로부터 ‘금융투자업’ 인가를 받아 '펀드 판매 서비스' 출시를 준비해왔다.
카카오뱅크 관계자는 "투자 경험이 없는 고객들도 명확하게 이해하고 가입할 수 있도록 했다는 게 장점"이라고 소개했다. 우선 가입 전 ‘투자성향 분석’을 거쳐야 한다. ‘투자 가능 금액’, ‘투자 경험’ 등 7개 질문에 답하면 되는데, 분석 결과를 토대로 고객 성향 대비 위험한 상품은 가입할 수 없도록 제한하는 안전 장치를 갖췄다.
상품 설명은 정확하면서도 쉽게 전달한다. 예를 들어 ‘매입’, ‘환매’와 같은 용어를 ‘투자’, ‘출금’으로 대체했다. 상품 안내 페이지에서 펀드의 주요 특징도 ‘세줄 요약’해 제공한다. 고객 문의가 많은 내용들은 ‘자주하는 질문’을 통해 사전 설명한다.
최근 홍콩 H지수 주가연계증권(ELS) 사태를 감안해 가입 시에 원금 손실 가능성에 대한 내용을 ‘OX 퀴즈’를 통해 다시 한번 확인하도록 했다. 또한 펀드 가입 이후에도 월별 리포트를 통해 ‘수익률’, ‘펀드 포트폴리오 변동’을 제공해 투자한 상품 현황을 알기 쉽게 서비스할 계획이라는 설명이다.
가입 절차는 춘식이와 대화하듯 이뤄진다. ‘투자규칙’, ‘투자금액’, ‘가입 내역 요약’ 등을 대화형 인터페이스 안에서 대답하면 가입이 완료된다. 또한 자신과 같은 투자성향을 가진 다른 고객들의 ‘한 달 투자금액’, ‘평균 수익률’ 등을 비교할 수 있게 하여 투자에 재미를 더했다.
향후 펀드 상품을 추가하고 카카오뱅크 고객만을 위한 전용 펀드 상품 출시 여부도 검토하고 있다. 또한 공모주 정보 제공 등 관련 서비스도 확대해 나갈 계획이다.
카카오뱅크 관계자는 “낯선 펀드 투자를 쉽게 접할 수 있는 계기가 될 수 있도록 서비스를 마련했다”며 “출시 이후에도 쉬운 설명과 모니터링 등 투자자 보호 장치를 통해 고객들이 안전하게 투자할 수 있도록 노력해 나가겠다”고 말했다.
박재원 기자