금융투자협회(회장 권용원)와 TDF 자산운용사 8개사가 28일 여의도 금융투자협회 불스홀에서 공동 개최한 `국민의 맞춤형 연금 투자 활성화를 위한 세미나`가 성황을 이뤘습니다.
TDF(타겟데이트펀드)는 투자자들의 은퇴 목표시점(Target Date)에 맞춰 운용사가 자산배분을 자동으로 조절해주는 펀드로, 이날 세미나에는 미래에셋자산운용, 삼성자산운용, 신한BNP파리바자산운용, 키움투자자산운용, 하나UBS자산운용, 한국투자신탁운용, 한화자산운용, KB자산운용이 참석했습니다.
이번 세미나는 우리나라 연금시장에서의 TDF 역할과 국민 맞춤형 연금 투자 상품으로의 발전 가능성을 모색해보자 하는 취지로 개최됐으며, 약 200여명이 참석해 최근 늘어나고 있는 TDF 시장에 대한 뜨거운 관심을 반영했습니다.
김병욱 의원은 축사에서 “연금 산업의 발전은 국민에게는 자발적 노후 준비를 도와주고 국가의 재정 건전성을 확보하는 등 중요하고도 시급한 국가적 과제로 본다”고 소감을 전했으며, 권용원 금융투자협회장은 “TDF가 국민의 연금 상품으로 활성화되는 데에서 나아가 디폴트 옵션 및 기금형 퇴직연금 도입으로 확산되는 계기가 되기를 기대한다”고 말했습니다.
이 날 행사에서는 미국 TDF자산운용사의 토마스 폴락(멀티에셋솔루션 총괄), 모닝스타코리아 정승혜 이사, 자본시장연구원 남재우 연구위원이 강연을 진행했습니다.
첫 번째 강연자로 나선 토마스 폴락은 ‘U.S. Retirement Trends(미국 은퇴시장 트렌드)’라는 주제로 미국 퇴직연금시장의 현황 및 추세를 설명하서 미국 TDF 시장의 폭발적 성장 추이, 트렌드에 대해 집중적으로 다뤘습니다.
토마스 폴락은 “TDF는 미국 퇴직연금 DC마켓에서 높은 비중을 차지하고 있으며, 한국 퇴직연금 시장의 자산배분 및 투자결과를 개선할 잠재력을 지니고 있다"고 설명했습니다.
두 번째 강연자인 모닝스타코리아 정승혜 이사는 ‘TDF 평가 방법과 글라이드 패스 구조’를 주제로 한 발표에서 TDF의 핵심인 글라이딩 패스의 구조를 사례를 들어 설명하면서 TDF 평가 방법을 실무 차원에서 소개했습니다.
글라이드 패스란 은퇴시점이 다가올수록 주식 자산 비중을 축소하고, 채권 투자비중을 늘릴 수 있도록 설계된 TDF 생애주기 자산배분계획을 의미합니다.
마지막 연사로 나선 자본시장연구원 남재우 연구위원은 ‘디폴트옵션 제도와 적격디폴트투자(QDIA)’라는 주제로 발표했습니다.
남재우 연구위원은 디폴트옵션의 정의, 해외 사례 소개를 바탕으로 “한국형 디폴트옵션 도입을 위해서 자산운용업의 역량이 중요하며, 투자자 보호 체제 구축 또한 전제되어야 한다.”라고 제언했습니다.
적격디폴트투자(QDIA)는 미국에서 디폴트옵션 상품으로 인정하는 분류로서 TDF, 혼합형펀드, 일임자문, 원금보존형펀드 등 네 종류가 있습니다.
이번 행사를 주최한 금융투자협회 WM서비스본부 나석진 본부장은 “이번 세미나를 통해 TDF가 향후 연금시장을 주도하는 상품으로 자리매김할 것으로 확신한다. 이는 더 나아가 국민들의 보다 손쉬운 맞춤형 연금 투자를 확산하게 되는 계기가 될 것이다.”라고 기대감을 밝혔습니다.
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