삼성자산운용은 `삼성 EMP리얼리턴`과 `삼성 EMP리얼리턴 플러스` 등 펀드 2종을 출시하고 KB국민은행에서 시니어 특화 브랜드 상품으로 판매한다고 28일 밝혔습니다.
EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드는 자산의 50%이상을 ETF에 투자하는 상품을 말하는데, `삼성 EMP리얼리턴’` 펀드는 목표인플레이션+3% 수준, `삼성 EMP리얼리턴 플러스`는 목표인플레이션+5% 수준의 연환산 수익률을 추구합니다. 목표인플레이션은 중앙은행이 일정기간 달성해야 하는 물가안정목표를 말하며 최근 3년 목표 인플레이션은 2% 수준입니다.
삼성자산운용 관계자는 "인플레이션 극복과 투자자의 안정적 자산증식을 감안해 실질수익률을 낼 수 있도록 상품을 설계했다"며 "투자목표 달성을 위해 5년 이상의 장기투자를 고려하는 투자자에게 적합하다"고 설명했습니다.
삼성 EMP리얼리턴 펀드는 안정된 수익률을 추구하지만 낮은 변동성을 유지하면서 채권 수익률 보다는 높은 성과를 원하는 보수적 투자자, 삼성 EMP리얼리턴 플러스 펀드는 변동성을 적절히 견딜 수 있으면서 경제성장률을 뛰어넘는 실질 자본수익률을 목표로 하는 투자자를 위한 상품입니다.
두 펀드는 위험과 수익의 관계를 면밀히 분석하고 다양한 가능성을 고려해 목표 맞춤형 포트폴리오를 산출합니다.
주로 한국과 미국에 상장된 ETF에 분산투자하며 시장상황에 따라 비중을 탄력적으로 조정하는데, KODEX, iShare, PowerShare, SPDR 등 유동성과 거래 규모가 큰 ETF 30개 내외로 포트폴리오를 구성하고 주식, 채권, 원자재, 스마트베타 ETF 등 다양한 자산군을 폭넓게 포함합니다.
또 이 펀드는 장기투자가 가능하도록 철저한 리스크 관리에 집중하는 것도 특징입니다. 투자기간이 길어질수록 투자목표 달성 가능성이 높아지기 때문에 변동성을 낮게 유지하고, 투자 시점 분산효과를 볼 수 있도록 포트폴리오를 조정하는 등 손실폭을 최대한 제한할 계획입니다.
김기덕 솔루션팀 매니저는 "5년 이상 장기투자로 인플레이션보다 높은 투자성과를 얻고자 하는 투자자를 위한 상품"이라며 "비용의 효율성, 매매 편이성, 운용 투명성 등 ETF의 장점을 최대한 활용하여 최적의 EMP 전략을 실행할 계획"이라고 설명했습니다.
보수는 A클래스가 선취판매수수료 납입금액의 1%이내, 총보수 연0.93%이며 C클래스는 연1.38%입니다.
