`IBK평생설계시스템`는 고객의 재무상황, 은퇴준비 현황 등을 토대로 `평생설계지수`를 산출해 은퇴 준비도를 진단하는 시스템입니다. 국민연금 예상 가입기간, 물가상승률 등 통계정보를 활용한 간편 은퇴설계부터 재무목표를 반영한 종합 생애설계까지 다양한 맞춤형 설계가 가능합니다. 기업은행은 이 시스템 진단을 통해 은퇴준비 방안과 성향별 맞춤 상품을 추천합니다.
고객은 영업점 창구에서 IBK평생설계시스템을 활용해 은퇴설계를 받고 `은퇴진단 보고서`를 받아 볼 수 있으며, 기업은행 홈페이지에서 직접 은퇴설계 서비스를 이용할 수 있습니다.
기업은행은 6월 중 IBK평생설계시스템을 활용할 수 있는 채널을 확대해 모바일뱅킹인 ONE뱅크에서도 서비스를 제공할 계획입니다.
아울러 고객에게 전문적인 은퇴 상담을 제공하기 위해 `IBK평생설계플래너`를 전 영업점에 배치했습니다. IBK평생설계플래너는 지점 내 은퇴금융을 총괄하고, IBK평생설계시스템을 활용해 은퇴상담 서비스를 제공합니다.
기업은행 관계자는 "IBK평생설계시스템은 IBK만의 은퇴진단지수를 활용해 은퇴준비를 돕는 차별화된 은퇴설계 시스템"이라며, "IBK평생설계플래너 확대와 시스템 오픈을 통해 은퇴시장 개척을 본격화할 것"이라고 말했습니다.
