"우리금융, 3Q 실적 컨센서스 소폭 하회 전망" - 현대

현대증권은 26일 우리금융에 대해 3분기 실적이 시장예상치보다 소폭 밑돌 전망이라며 투자의견 `중립(Marketperform)`을 유지했습니다.
목표주가는 제시하지 않았습니다.

구경회 현대증권 연구원은 "3분기 순이익 추정치 2380억원은 컨센서스 2790억원보다 적을 전망"이라며 "과거와는 수치 비교가 어려운데 전년 동기 수치는 대규모 충당금이 실적에 포함된 수치고, 전분기에는 대규모 법인세 환입이 포함됐기 때문"이라고 설명했습니다.

구 연구원은 "애널리스트별 순이익 추정치는 2300억원~3200억원으로, 대손비용의 편차가 커서 상대적으로 애널리스트 추정치의 정확성이 떨어지는 편"이라고 분석했습니다.

그는 "주택담보대출이 크게 늘고 있어 3분기 대출증가율은 전분기 대비 2.0%로 타 은행들보다 높을 전망"이라며 "적격대출 위주로 가계대출이 크게 늘리고 있기 때문"이라고 밝혔습니다.