하이투자증권은 16일 기업은행에 대해 이자이익 증가와 배당성향 확대를 통한
(자기자본이익률) 개선이 기대된다며 투자의견 `매수`와 목표주가 2만1500원을 유지했습니다.
유상호 하이투자증권 연구원은 "3분기 당기순이익은 2700억원 내외로 예상되며, 이런 흐름이라면 연간 1조원을 상회하는 실적 회복인 가능해 보인다"며 특히 "내년 이후부터도 대출 성장과 순이자마진(NIM) 개선에 따라 8%를 웃도는 ROE 달성이 예상된다"고 밝혔습니다.
유 연구원은 "게다가 기획재정부의 지분율 감소로 수취 가능 배당 규모가 작아져 이를 극복하기 위한 배당성향의 확대 가능성을 기대해야 할 것"으로 판단했습니다.
그는 "8월 기준금리 인하를 반영해 3분기 NIM은 전분기대비 2bp 하락할 것으로 예상되지만, 중금채 조달 금리 가격 재조정(repricing)과 마진 높은 중기 대출 중심의 성장으로 내년도 NIM은 개선될 것"으로 기대했습니다.
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