기존에 분산투자 된 연금저축 상품을 관리하기 위해서는 고객이 직접 각 투자상품별로 운용을 지정하고, 자산변동 상황을 확인하기 위해 금융기관 별 상품 정보를 각각 취합해야 하는 번거로움이 있었습니다.
또 연금수령 시 연간 연금소득 분리과세 한도(연 1,200만원)를 초과하는 경우 종합과세 위험을 고객 스스로 관리해야했지만 이번 한국투자증권의 ‘연금저축 통합관리 서비스’ 활용하면 여러 금융기관에 가입한 연금저축을 한개의 신연금저축계좌로 편리하게 통합 관리할 수 있습니다.
문성필 상품마케팅 본부장은 “연금저축 통합관리 서비스를 통해, 효율적인 연금자산 관리, 체계적인 투자계획 수립 및 과세, 최적화된 연금수령 계획으로 기존의 불편함을 해소할 수 있게 됐다"며 "앞으로 고객 맞춤형 상품운용 및 연금수령 방안 제공을 통해 은퇴자산 종합관리자로서의 역할을 충실히 수행할 수 있도록 노력하겠다"고 말했습니다.