W솔루션은 동양증권 자산관리의 핵심전략인 1대1 맞춤 투자제안과 재무설계를 고도화해 고객에게 차별화된 자산관리서비스를 제공할 수 있도록 설계된 시스템입니다.
W솔루션은 먼저 개별 고객의 투자 목적에 부합하는 솔루션 제공을 위해 고객 분석 프로세스를 강화한 것이 특징입니다.
위험성향 분석에 따라 상품을 권유하는 방식에서 더 나아가 고객의 재정적 만족도를 진단하고 자산관리 방향성을 제시하는 Wealth Clinic, 은퇴준비 수준을 파악하고 준비할 수 있는 Silver Clinic, 투자목적과 투자제약 조건 파악을 통해 투자 실행을 돕는 투자지침서(Investment Policy Statement), 투자시 판단오류를 최소화할 수 있는 행동재무분석 등의 적극적인 프로세스를 신규 도입했습니다.
또 분기별로 리서치센터의 전망치를 자산배분 모델에 반영해 자산배분안을 제시하고 시장의 흐름과 트렌드를 반영한 상품을 추천해 시장 변화에 능동적으로 대응하도록 했습니다.
재무설계 측면에서는 무엇보다 은퇴설계의 강화에 중점을 뒀습니다.
현재 생활수준으로 은퇴생활 지속 시 예상되는 자산소진 시기를 산출하고 그 시기를 지연시키거나 자산고갈이 발생하지 않도록 포트폴리오 조정안을 제공합니다.
백도관 동양증권 리테일총괄본부장은 "W솔루션을 통해 전국 어디서나 동질의 자산관리서비스를 제공하는 동시에 고객의 투자성향이나 재무목적별로 어떤 상품이 어느 시점에 왜 적합한지를 명확하게 제시할 수 있게 됐다"고 말했습니다.
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