금감원, AI로 불사금 조직 '배후'까지 쫓는다…분석체계 마련
빅데이터 분석해 사건 간 연결고리·전체조직 파악
(서울=연합뉴스) 강수련 기자 = 금융당국이 인공지능(AI)을 활용해 불법사금융 관련 빅데이터를 분석하고 조직범죄의 배후도 추적한다.
금융감독원은 조직범죄 수사를 지원하기 위한 AI 분석체계를 마련했다고 25일 밝혔다.
불법사금융 일당은 점조직으로 활동해 개별 신고에 대응하는 것만으로는 조직범죄에 접근하기가 어려웠다.
이에 금감원은 피해 신고·제보·민원 등 불법사금융 정보 약 38만건을 AI로 분석해 사건들 사이의 연결고리를 찾아내는 체계를 마련해, 전체 구조와 배후까지 파악할 수 있게 됐다.
분석체계를 활용한 결과 지난 3월 소비자경보를 발령한 사채업자 '이실장'처럼, 한 조직이 여러 피해자를 상대로 범행을 이어 온 사례가 다수 확인됐다. 이실장 일당은 2030 세대를 대상으로 연이자율 6천800%에 달하는 초단기·초고금리 소액대출을 취급하는 등 조직적으로 활동했다.
특히 추가 분석을 통해 파악한 이실장 조직 관련 피해 사례는 지난 3월 파악된 규모의 2배를 넘어섰다.
금감원은 "일당이 피해자를 끌어들인 경로까지 새로 파악했다"며 "확보한 단서를 경찰에 제공해 핵심 조직원 검거에 힘을 보탤 계획"이라고 말했다.
등록대부업자가 불법광고·피해 신고와 연관된 사례도 새롭게 확인됐다.
일부 업체는 여러 피해 신고와 불법광고에 반복적으로 등장해, 등록업체라는 신뢰를 내세우면서 뒤로는 사채 영업에 가담한 정황이 파악됐다.
금감원은 대부업법 위반 소지가 큰 등록업체 수십 곳을 추려 피해자 면담과 현장 기동 점검에 나서고, 관계기관과 합동 단속도 할 예정이다.
이와 함께 광고·대출·추심·영업을 나눠 맡은 '분업형' 조직이 직인 정황도 확인돼 추가로 살펴볼 계획이다.
금감원은 "대규모언어모델(LLM) 등 자체 AI 모델을 도입해 수사 지원 범위를 넓히고, 조직 식별 정확도도 높이겠다"며 "민생특별사법경찰이 도입되면 분석체계를 현장에 적용할 계획"이라고 말했다.
또 소비자에게는 의심되는 사례는 금감원에 원스톱으로 신고하고, 구체적인 증빙을 제출해달라고 당부했다.
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