한국투자신탁운용은 투자자들의 은퇴목표시점(빈티지)에 맞춰 운용하는 타깃데이트펀드(TDF·Target Date Fund) ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈가 전체 빈티지 구간에서 연초 이후 수익률 1위를 기록했다고 22일 밝혔다.
TDF는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표 시점으로 설정하고 해당 시점까지 알아서 자산을 운용해주는 대표적인 연금 상품이다. 한국투자신탁운용은 지난해 10월 출시한 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈를 현재 2030·2035·2040·2045·2050·2055·2060 등 7개 빈티지로 운용 중이다.
펀드평가사 에프앤가이드에 따르면, 지난 21일 기준 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’ 시리즈는 빈티지 별로 각각 5.36%(2030)~6.06%(2055)의 연초 이후 수익률을 기록하며 국내 설정된 144개 공모 TDF 중 수익률 1위를 기록했다.
한국투자신탁운용은 국내 자산운용사로는 최초로 자체 분석 장기자본시장가정(Long Term Capital Market Assumption·LTCMA)을 수립하고, 한국인의 생애 평균 소득을 바탕으로 TDF 운용에 필수적인 글라이드패스를 자체 설계해 운용에 반영하고 있다.
박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 "장기자본시장가정으로 분석한 결과 글로벌 주식, 국내 채권 자산을 중심으로 하는 환 오픈 전략이 가장 효율적이었고, 이를 바탕으로 포트폴리오를 구성했다"고 설명했다.
박 본부장은 "한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 보수가 낮고 효율적인 분산투자가 가능하다"며 "퇴직연금은 길게는 30년간 투자하는 초장기 상품이기 때문에 최적화된 글로벌 자산배분 포트폴리오를 기반으로 낮은 비용으로 장기투자 하는 것이 가장 중요하다”고 말했다.