- 증권사 15년 경력을 버리고 보험사에 도전하다
- 와이프의 두차례 암발생 나는야 암보험 전도사
- 증권회사와 보험회사의 콜라보 업무진행 (변액관련 전문상담)
- [재테크] 저금리 시대 이제는 진짜 전문가를 만나서야죠
- "보험인지원센터"를 통한 후배양성
프라임에셋 조창현 지점장
<증권사 15년 경력을 버리고 보험사에 도전하다>
재무상담 및 25개 보험사별 비교가 가능한 프라임에셋㈜에서 근무하고 있는 조창현 지점장입니다.
1999년 금융권에 첫 발을 내딛은 후 수 많은 금융의 변화와 위기를 몸소 체험 했습니다.
금융의 사이클 즉, 상승트렌드 - 하락트렌드를 잘 이해해 위험을 최소화 한다면 다가오는 기회의 장을 잡을 수 있습니다.
회계, 세무, 부동산, 노무, 주식, 채권, 상속 등 재무상담사로서의 금융지식은 끝이 없지만
남보다 더 노력하는 하루하루로 최선을 다하고 있습니다.
<와이프의 두차례 암발생 나는야 암보험 전도사>
26살, 남들보다 빠른 나이에 증권회사에서 사회생활을 시작하게 되어 자산 증대에만 15년 이상 매진했던 저였지만
세상에서 가장 사랑하는 와이프의 두차례의 암발생으로 큰 충격을 받은 경험이 있습니다.
돈이란 버는것보다는 관리하고 지키는것이 중요하도고 아주 큰 깨닫음을 얻었고 그이후 저는 하던 증권사 업을 접고
암보험 전도사 및 이 세상에서 꼭 필요한 자산관리사가 되어야 겠다고 생각을 했습니다.
"돈이란 쓰는것도 중요하지만 지키는것 더 중요하다"를 국민들에게 알리고 싶습니다.
자산관리를 잘하는 첫번째 노하우 보장자산의 중요성을 널리 알릴것입니다.
<증권회사와 보험회사의 콜라보 업무진행 (변액관련 전문상담)>
전직을 증권회사에서 15년간 근무했었기 때문에 변액상품 관련된 상담과 관련해 고객에게 도움을 드린적이 많이 있습니다.
비교적 최근인 2015년 6월, 기억에 남는 고객분은 변액유니버셜에서 중국펀드에 투자해 수익 실현중이던 고객님이
S증권사 직원이 여유자금을 자꾸만 중국본토펀드에 투자 하기를 권유한다며 저에게 문의 하셨기에
그당시 단기 급등한 지수와 2008년 북경올림픽 기대감으로 상승했던 전고점 매물대가 6400선임을 안내해 드리고,
무엇보다 고객님 여유자금의 투자기간을 문의한 결과 3년 이내의 단기 투자성 목돈이었기에 만류했습니다.
약 6개월이 지난 지금, 그 당시 보다 대략 40% 정도 하락했기에 투자전략의 중요성을 다시 한번 느꼈습니다.
특히나 이고객님을 첫 상담시 부채 5,000만원 때문에 삶의 의욕이 없으셨는데, 해마다 바뀌는 재무상태에 만족하시고,
이제는 목돈을 어디에 투자해야 하는지 고민하기에 너무 고맙다고 하셔서 재무상담사의 뿌뜻함을 느꼈습니다.
<[재테크] 저금리 시대 이제는 진짜 전문가를 만나서야죠>
전반적인 고객의 재무상황에 대한 상담 위주로, 재무설계사 역할에 가장 충실할 수 있는 상담이 자신있는 분야입니다.
요즘처럼 복잡하고 급변하는 금융시장에서 제대로 된 재무포트폴리오 구성하지 못하면 불필요한 지출이 발생됩니다.
불필요한 지출은 잘만 관리하면 하나의 저축이 될 수 있기에 반드시 필요합니다.
주변의 많은 분들이 학연, 지연, 혈연에 의해 필요치 않은 보험을 불필요하게 가입되어 있습니다.
재무상담 프로세스에 의해 고객의 재무현황 및 재무계획을 파악해 고객님에게 적합한 예적금, 펀드, 부동산, 보험상품, 등 고객님에게 최적의 솔루션을 권유합니다.
파악한 정보를 토대로 목표를 달성하기 위한 위험관리, 저축 및 투자계획, 증여 및 상속, 노후자금관리, 세금대책 등에 대하여 상담합니다.
상황을 수시로 분석하여 상황에 맞는 솔루션을 제시, 변화된 환경에 평생 A/S 하는것이 재무설계이며, 이것이 가장 자신있는 상담분야입니다.
<"보험인지원센터"를 통한 후배양성>
"보험인지원센터"를 알게 된지 벌써 5개월이 지났습니다. 그때 인터넷으로 연락처를 알게 되어 연락드렸었는데
단번에 대전까지 와주신 "보험인지원센터"의 음성빈 선터장님께 다시 한번 감사합니다.
증권사 출신으로 재무상담 위험분석, 투자, 세금, 부동산, 은퇴설계 등 개인적인 재무관리 및 인생설계에 대해서
실력을 갖추어야 한다고 생각을 했지 고객이 나를 찾아오게 하는 방법을 몰랐으니까요~
"보험인지원센터"를 통해 얻은 강의는 고객이 먼저 나를 찾아 연락을 해주고 실력을 인정해주니 정말이지
"영업인"으로 자부심을 요즘은 느끼고 있습니다. 이렇게 방법을 제공해준 "보험인지원센터"에게 진심으로 감사합니다.
앞으로 저도 배운되로 후배들을 양성하면서 꼭 필요한 곳에 재능기부를 할 수 있는 사람으로 남고 싶습니다.
항상 보험인들을 생각해주는 마케팅선이해준 대표님한테 한테도 감사에 말씀 전해드리고 싶습니다.
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